Podíl hotovosti v portfoliích polských investorů roste

Ve čtvrtém čtvrtletí roku 2023 burzy výrazně rostly, ale zvýšil se i příspěvek hotovosti v peněženkách polských a světových investorů. V současné době mají 2/3 investujících Poláků hotovost nebo podobné produkty v peněžence. Tato volba vyplývá z touhy snížit riziko a získat vyšší úrokové sazby. Důležité jsou také rostoucí životní náklady – celých 32 %. investoři dotazovaní v rámci studie "Pulz individuálního investora" eToro, plánuje použít hotovost k zaplacení rostoucích účtů za energie nebo vyšších cen potravin.

Poláci se pevně drží hotovosti

Podle studie Puls Inwestora Indywidualny, kterou provedla společnost eToro, 66 procent Polští investoři měli ve čtvrtém čtvrtletí roku 2023 ve svém investičním portfoliu hotovost nebo hotovostní produkty, jako jsou bankovní vklady, spořicí účty nebo peněžní fondy. Podíl hotovosti v peněženkách investorů roste – o tři měsíce dříve mělo takové produkty v peněžence 61 procent. investoři. To je v souladu s globálním terénem, ​​protože 67 % lidí na světě mělo hotovost. investoři, s největším počtem ve Velké Británii – 80 %. respondenti v této zemi drželi hotovost ve svém investičním portfoliu. Nejméně držitelů hotovosti bylo zaznamenáno v Nizozemsku – pouze 28 %.

Polští investoři převedli ostatní aktiva na hotovost, protože chtěli snížit rizikovost svého portfolia (22 procent respondentů), protože hotovostní produkty jsou snadno dostupné (19 procent), protože nevyžadují neustálé sledování jako jiné skupiny aktiv (19 procent ).). Jen 15 procent Respondenti uváděli jako hlavní důvod zvyšování úrovně hotovosti ve svém portfoliu vysoké úrokové sazby. Téměř 7 procent uvedli, že byli ovlivněni špatnou výkonností jiných tříd aktiv, aby si vybrali hotovost.

Další investice plánuje pouze 26 % respondentů

Plány investorů na využití nashromážděné hotovosti jsou různé. Mezi těmi, které provedla společnost eToro v rámci studie Individual Investor Pulse, 4 z 10 investorů jednoduše plánují získat úrok z nashromážděných prostředků. Celých 36 procent vytváří hotovostní fond deštivého dne, který lze použít v případě potřeby. Vysoká inflace a prudký nárůst životních nákladů v posledních letech postihly lidi, kteří investují – celých 32 %. plánuje použít hotovost k zaplacení rostoucích účtů za energie nebo vyšších cen potravin. Přitom 16 procent hodlá použít hotovost k úhradě zvyšujících se splátek hypotéky nebo nájmu bytu. Téměř 14 procent respondenti jsou v procesu nákupu nemovitosti, na kterou hodlají použít část hotovosti. Více než čtvrtina investorů (26 %) je však na další investice připravena a čeká na vhodnou chvíli pro výměnu hotovosti za jiná aktiva.

V současné době pozorujeme zvýšený podíl hotovosti v peněženkách po celém světě a Polsko není výjimkou. Jde především o vliv vysokých úrokových sazeb, díky nimž úročení hotovostních aktiv často přesahuje 5 procent a jsou tak zajímavou alternativou k burze. Nelze však zapomenout, že v posledních měsících jsme na burzách zaznamenali silné nárůsty. Od začátku října Index WIG20 vzrostl o více než 22 procent, a americký S & P500 – o téměř 13 procent V tomto případě výběr hotovosti v tomto období znamenal nižší výkonnost pro celé portfolio.

O autorovi

Pavel Majtkowski - analytik eToro na polském trhu, který sdílí svůj týdenní komentář k nejnovějším informacím o akciových trzích. Paweł je uznávaným odborníkem na finančních trzích s rozsáhlými zkušenostmi jako analytik ve finančních institucích. Je také jedním z nejcitovanějších odborníků v oblasti ekonomiky a finančních trhů v Polsku. Vystudoval práva na Varšavské univerzitě. Je také autorem mnoha publikací v oblasti investování, osobních financí a ekonomiky.