začátečník
Teď čteš
Top 7 forexových a kryptografických podvodných metod [Scam Alert]
0

Top 7 forexových a kryptografických podvodných metod [Scam Alert]

vytvořil Paweł MosionekČervence 5 2023

Podvody zapnuté Forexový trh a kryptoměny jsou skutečným morem posledních let. Jak podvodníci vymáhají peníze od nic netušících investorů? Metod je mnoho a stále se vyvíjejí nové a lidé, kteří za těmito praktikami stojí, jsou často bez jakéhokoli svědomí. V tomto článku se dozvíte, jaké triky používají podvodníci, aby ze svých obětí dostali poslední cent.

Co je Forex podvod?

Podvod doslovně přeloženo z angličtiny "podvod". Scam Forex není nic jiného než metoda vymáhání peněz a/nebo osobních údajů pod rouškou Forex brokera, tedy nabízení investičních služeb na měnovém trhu. Stále častěji jsou také využívány služby spojené s burzou, ETF, drahé kovy, kryptoměny a také řízení kapitálu (Správcovská).

maxitrade forex podvodPodvodníci jsou někdy jednotlivci, ale velmi často jde o organizovanou skupinu, která vytváří vícečlenné call centrum s cílem maximalizovat využití "potenciál" co nejdříve. "délka života" podvod obvykle nepřesáhne několik měsíců. Poté, co bylo odhaleno, že daný "předmět" se zabývá nelegální činností, její účinnost klesá v důsledku negativních názorů objevujících se na internetu a oficiálních varování regulátorů (více dále v článku). Velmi často dochází k tzv rebranding (vytvoření nového názvu a webu) a společnost X je nahrazena dvěma dalšími - Y a Z - které vedou stejní lidé jako po useknutí hlavy hydry.

Forexové a kryptoměnové podvody

Jak jsme zmínili na začátku, metod podvodů je mnoho a samotný obchod je tak lukrativní, že se stále vymýšlejí další. Můžete však uvést několik nejoblíbenějších způsobů, které se i přes uplynulé roky stále ukazují jako účinné. Začněme ale tím, jak podvodníci nacházejí své oběti.

Kontakt s nevědomým investorem obvykle probíhá prostřednictvím:

  • Telefon,
  • e-mail,
  • sociální média a messengery (Whatsapp, Discord, Telegram, Skype).

Podvodníci spoléhají na to, že po uskutečnění 1000 10 telefonátů, odeslání 000 XNUMX e-mailů nebo zpráv statisticky vědí, že pomocí umění manipulace jistě uspěje asi tucet lidí "chytit". Nebuďte proto překvapeni, když v krátké době obdržíte byť jen tucet hovorů z různých podvodů.

Kontakt telefonem

Volá zahraniční číslo, které nám předkládá zajímavý návrh spolupráce a investice. Nabízí se však otázka – kde podvodník našel naše telefonní číslo? Podvodníci si zpravidla kupují databáze, které obsahují čísla, často i jméno a e-mail, což rozhodně zvyšuje šanci na úspěch na straně podvodníků. Pokud má někdo naše číslo a zná naše jméno, tak nás asi zná a vše je OK, ne? Nic nemůže být chybnější.

E-mailový kontakt

Zdá se, že jde o nejméně efektivní metodu současné doby, ale to neznamená, že nemá šanci na úspěch. Se vším tím reklamním spamem, který se nám každý den dostává do e-mailové schránky, je pravděpodobnost kliknutí na podvodný odkaz nízká – ale stále existuje. Podvodníci nás velmi často lákají chytlavými názvy e-mailů nebo se vydávají za oblíbené společnosti, které můžeme znát nebo u nichž dokonce máme účet. Vykrádání databází s e-maily, jejich shromažďování prostřednictvím inzerátů a jednoduchých nákupních stránek (vstupních stránek) a také obchodování s e-mailovými adresami – právě v důsledku těchto aktivit se podvodníci nejčastěji dostávají k našim e-mailům.

Sociální média a komunikátoři

Pokud s vámi mluví cizí člověk, který vás láká na jedinečnou příležitost výdělku, pak vězte, že se něco děje. Neexistuje žádná burza obědy zdarma. Pokud vám někdo slibuje jisté a snadné zisky z obchodování Forex nebo Crypto, pak máte pravděpodobně co do činění s podvodem. Velmi často dostáváme zprávy od cizích lidí, kteří jsou vlci v rouše beránčím a chtějí s námi navázat přátelský vztah jen zdánlivě a jejich skutečný účel je úplně jiný. Pozor na zprávy od neznámých lidí, zejména krásných žen (o tom za chvíli).

Scam Forex – nejběžnější metody

Pojďme k podstatě tohoto článku, kterým je seznam nejoblíbenějších metod používaných podvodníky, aby nás přesvědčili, abychom začali "Investice".

#1. Pro klasiku

Podvod, který se stává nejčastěji, je běžná nabídka na otevření investičního účtu s velmi výhodnými obchodními podmínkami. Často se nabízí další pomoc při obchodování, nízký vstupní práh pro pobídky, bonusy, promo akce, zajištění nízkého rizika atd. Základem je rychle vytvořená nová značka brokera s jednoduchou webovou stránkou, na kterou obdržíme odkaz pro registraci. Podvodníci zpravidla získávají nejen prostředky, které jsme vložili, ale i celý soubor našich osobních údajů. Výplata samozřejmě není. Když se pokusíte vybrat finanční prostředky, služba je obvykle agresivní, přesvědčí vás, abyste zůstali, nebo jednoduše přeruší kontakt a peníze jsou ztraceny.

#2. Pro klon

Attack of the Clones je nejen název jednoho z dílů slavné ságy Star Wars, ale také typ podvodu, který se pravidelně opakuje v "svět investic". Aby podvodníci zvýšili své šance na úspěch, často kopírují webové stránky legálně fungujících společností, využívají útržky jejich jmen, adres, telefonních čísel nebo osobních údajů zaměstnanců. Na první pohled může nezkušený investor i při online kontrole informací o společnosti nabýt dojmu, že jedná s legálně působícím subjektem. Ďábel se ale skrývá v detailech a někdy jen detaily (které jsou vidět na první pohled) nám napoví, že máme co do činění s podvodníkem.

#3. Na regulátoru

"Polský úřad pro finanční dohled" může se také ukázat jako podvod. Samozřejmě se jedná o situaci, kdy nás kontaktuje údajný zaměstnanec KNF, aby pomohl předejít ztrátě finančních prostředků, např. pod záminkou obdržení informace od naší banky o pokusu vymámit finanční prostředky z našeho bankovního nebo investičního účtu. V další fázi dochází k pokusu o vymáhání citlivých údajů, které by vám umožnily vstoupit na náš účet a vybrat z něj finanční prostředky.

#4. Pro Asiata

asijský forex podvod

Poslala vám krásná Asiatka zprávu na Instagram? To by mohl být začátek velkého přátelství… nebo jiný podvod. Zdánlivě přátelský vztah, který může trvat týdny, se nakonec změní v chlubení se zisky z akciového trhu, s pomocí titulárního asijského strýce pracujícího v mezinárodním hedge fondu. Bez přesvědčování, zasílání podezřelých odkazů, zato s prezentací screenshotů z lukrativních burzovních obchodů. Je pravda, že jsme dívku nikdy neviděli, ale stojí za to se zeptat: "Můžu taky takhle investovat?". Podvodníci na tuto otázku čekají. Zbytek si asi domyslíte...

Podrobnosti o takovém postupu s popisem příběhu jednoho z našich čtenářů jsme představili v tomto článku.

#5. Pro výběr zisků z účtu

Zapomenutý bitcoiny na kryptopeněžence jako 50 PLN ve starých džínách? Stalo se to mnohým. V průběhu let se obchodníci mohou zaregistrovat u různých společností, vložit malé částky jako test služby a pak na ně zapomenout. Tento scénář hrají někteří podvodníci, kteří hledají své oběti. Stručně řečeno: obdržíte hovor od společnosti X, která vám připomene, že na vašem starém účtu je částka, kterou můžete vybrat. Chcete-li tak učinit, musíte také poskytnout své údaje "odemknout" proces vkladu/výběru provedením nového vkladu.

Záznam takového rozhovoru mezi podvodníkem a Forex Clubem uvádíme na konci tohoto článku.

Zábavný fakt: v době psaní tohoto článku nám zavolal podvodník "vybrat zisky z účtu Binance".

Kvůli mnoha stížnostem uživatelů Burzy kryptoměn Binance s kým kontaktovali "padělatelé", byla vytvořena oficiální stránka, kde si můžeme ověřit pravost daného kontaktu - LINK.

#6. O kapitálovém manažerovi, investičních signálech, automatickém obchodování

Podvodníci často narážejí na lidi, kteří by rádi znásobili své úspory, kteří zejména v době inflace prohrávají, ale nemají na to čas, znalosti ani dovednosti. Pak podvodníci přijdou s návrhem pomoci v investicích. Stačí si založit účet a vložit prostředky a o zbytek se postaráme "zkušený makléř". Může nám také pomoci při samostatném uzavírání transakcí odesláním investiční jistoty.

Dalším scénářem je návrh na použití automatizované strategie (robot, EA), která má skvělé výsledky. Stačí převést kryptoměny do příslušné peněženky a o zbytek se postará "algoritmus".

#7. Pomocí softwaru AnyDesk

anydesk forex podvodAnyDesk je aplikace sloužící k přenosu přístupu k našemu počítači přes vzdálenou plochu. To znamená, že s naším svolením může na našem počítači pracovat osoba z druhého konce světa. Prakticky jej lze použít pro kterékoli z výše uvedených podvodných schémat, nicméně použití AnyDesk podvodníky je natolik oblíbené, že stojí za to jej vyzdvihnout. Pokud váš realitní makléři vás požádá o instalaci tohoto typu aplikace, to prakticky dělá můžete si být jisti, že máte co do činění s podvodníkem. V žádném případě to nedělejte.

Podvodníci jsou trpěliví aždímají z obětí peníze až do konce

Existují expresní podvody, kdy se po 1-2 telefonátech neznalého investora přesvědčí začít investovat a po pár dnech/týdnech se případ ukáže jako zřejmý. Vložené prostředky prostě mizí a často je na vině "neúspěšné investice". Nechybí však sofistikovanější metody, které ve svém scénáři předpokládají, že případná oběť, která vložila malý kapitál, nejprve zaznamená pravidelné zisky. To často poskytuje pobídku pro investora, aby vložil více kapitálu. Někdy až po několika týdnech nebo dokonce měsících vystřízlivíme, když si chceme část získaných zisků vybrat a narazíme na problémy. Start odmítnutí, zastavení, agrese ale nejen.

Jsou známy případy, že vše probíhá v mimořádně příjemné atmosféře a jedinou podmínkou pro výplatu zisku je ... daň ze zisku/dividend. Musíme to však provést dodatečným převodem, než budou prostředky vybrány z našeho investičního účtu. To je samozřejmě další lež, která má jen jeden účel - vymáčknout poslední převod z chycené oběti. Po převedení uvedené částky daně se vrátíme do schématu z předchozího odstavce a nakonec je kontakt přerušen.

Společnosti pro vymáhání finančních prostředků

forexový podvodníkRostoucí počet obětí podvodníků Forex a Crypto znamenal, že se na trhu začaly objevovat společnosti specializující se na vymáhání finančních prostředků. Zní to jako zázračný záchranný kruh? Buď opatrný!!! Stává se to stále častěji jsou to také podvodníci. Po poskytnutí kompletní sady údajů a zálohy na zahájení činnosti se ukazuje, že ... jste byli opět podvedeni. Zní to komicky? Oběti těchto "společnosti" to není k smíchu...

Jestliže "sběrná společnost" vám nabízí pomoc "malý poplatek", pak nejprve pečlivě naskenujte její názory na webu a zeptejte se na všechny podrobnosti. Zjistěte si, jak dlouho je společnost na trhu, jaké činnosti vykonává a určitě si přečtěte smlouvu o spolupráci. Vymáhání finančních prostředků od chytrých a zkušených zločinců není snadný úkol a ne vždy je možné. Ne zcela eticky působící inkasní společnosti však často využívají tzv. falešné aktivity (např. připravují neúčinné dopisy a e-maily, které nemají šanci na úspěch) a lákají své klienty přízrakem úspěchu pouze na to, aby inkasovali (a zcela legálně) provizi za podniknuté kroky.

Jak získat zpět finanční prostředky od nepoctivého makléře?

Nahlášení případu policii nebo polskému úřadu pro finanční dohled jsou kroky, které se vždy vyplatí podniknout, reálně se však jedná spíše o medializaci a ukončení činnosti daného podvodníka než o vymáhání finančních prostředků.

Existují však společnosti, které si během let vybudovaly vhodné kontakty (např. spolupráce s bankami, zprostředkovateli plateb, kryptoměnovými směnárnami) a jejich know-how (např. analýza blockchainových převodů) a specializují se na vymáhání finančních prostředků z tohoto typu podvodů. Nikdo však nemůže zaručit konečný výsledek a šance na úspěch takové operace často závisí na mnoha faktorech. Více o vymáhání finančních prostředků od podvodníků se dozvíte z tohoto článku.

Nenaleťte podvodníkům!

Jak je možné, že již byly podvedeny desetitisíce lidí po celém světě, a přesto tato praxe pokračuje? Důvody jsou dva:

  1. nízká úroveň finančního vzdělání;
  2. lidská chamtivost a touha snadno vydělat peníze.

S druhým bodem se musí vybojovat každý sám, ale v případě vzdělávání může pomoci každý uvědomělý investor. Informujte proto své rodiny a přátele, varujte před možnými hrozbami. Finanční regulátoři bohužel většinou jednají příliš pomalu (s tím souvisí i celý postup, který je nutné provést) a zařazují subjekty na varovné seznamy s velkým zpožděním – obvykle v důsledku desítek/stovek jednotlivých oznámení od poškozených investorů. Proto jsou vaše znalosti a jejich šíření mezi ostatní nejúčinnější zbraní v boji proti podvodníkům.

Jak se nenechat oklamat?

  • Nevěřte snadným ziskům na akciovém trhu. Neexistuje žádná bezriziková investice a čím méně toho o konkrétním trhu víte, tím je pravděpodobnější, že o peníze přijdete.
  • Zkontrolujte seznamy varování. Na stránkách Forex Club pravidelně zveřejňujeme informace o oficiálních oznámeních regulátory z celého světa, kteří varují před novými podvody. Zkontrolujte, zda tam není váš „broker“.
  • Vždy zkontrolujte, kdo vás kontaktuje. Ověřovat e-mailové adresy, telefonní čísla, osobní údaje zaměstnanců.
  • Máte-li pochybnosti, pak nepochybujete. Jinými slovy: je lepší ztratit příležitost než peníze. Nenechte se zlákat skvělou nabídkou nebo nejlepšími obchodními podmínkami, pokud jim plně nevěříte.
  • Žádná legitimní společnost nenabízí investiční poradenství ani vás nežádá o instalaci aplikací jako AnyDesk.
  • Zkontrolujte online recenze, ověřte makléře. Ověřte si, co o dané společnosti píší jiní investoři, přejděte na web regulátora a ověřte si, zda je vybraný broker skutečně v jeho registru.

Chcete přispět ke zvýšení bezpečnosti na trhu a zvýšení povědomí mezi investory? Sdílejte tento článek se svými přáteli!

Záznam rozhovoru Forex Club s podvodníkem z "blockchainové společnosti"

Co si o tom myslíš?
14%
zajímavý
71%
Heh ...
14%
Šok!
0%
Nemám rád
0%
zranění
0%
O autorovi
Paweł Mosionek
Aktivní obchodník na trhu Forex od roku 2006. Editor portálu Forex Nawigator a šéfredaktor a spolu-tvůrce webu ForexClub.pl. Řečník na konferenci „Zaměření na Forex“ na varšavské ekonomické škole, „NetVision“ na Gdaňské vysoké škole technické a „finanční zpravodajství“ na univerzitě v Gdaňsku. Dvakrát vítěz „Junior Trader“ - investiční hra pro studenty pořádaná DM XTB. Závislý na cestování, motorkách a parašutismu.