Loajalita je v investování stejně důležitá jako ve vztahu

Podle analýzy provedené platformou eToroloajalita a oddanost jsou při investování stejně důležité jako v láskyplném vztahu.

Ve zkratce:

• Analýza eToro ukazuje, že loajalita je klíčem k úspěšnému investování;
• Zapojení do Index S&P 500 za rok dává 72 procent. šance na návrat; 95 procent do 20 let;
• Držení konkrétních akcií v těžkých časech se může vyplatit, protože společnosti jako Meta a BAE Systems se odrazily od masivních poklesů k trojciferným ziskům.

Dlouhodobé investování prostředků do S&P500 zvyšuje šanci na zisk

Na základě údajů za posledních 100 let pravděpodobnost kladného výnosu indexových společností S&P 500 za jeden rok je to 72 procent. Toto procento se však zvyšuje na 87 %. v případě 10 let a 95 procent v případě 20 let. To potvrzují údaje z britského indexu All Share, s pravděpodobností pozitivního výnosu vzrůstajícího z 66 %. za jeden rok na 83 procent do 20 let.

Zajímavá jsou i historická data. V minulém století by člověk investující na jeden rok zaznamenal průměrný výnos 9 %. v USA a 6,4 procenta ve Spojeném království však za jakékoli 20leté období činila průměrná míra návratnosti 265 %. a 245 procent

Ben Laidler, analytik globálních trhů společnosti eToro, komentuje:

„Ačkoli každý investor prochází při svých investicích těžkými časy, největšího přínosu dosahují ti, kteří realizují dlouhodobý plán a drží se v kurzu. Jak ukazují naše data S&P a FTSE, trh načasuje před trhem a výnosy se v delších obdobích jasně zlepšují.“

Data eToro také ukazují zisky za investiční vytrvalost v těžkých obdobích. Společnosti jako Amazon, BAE Systems a Berkshire Hathaway odměnily věrné investory tím, že se zotavily z velkých poklesů a vykázaly zdravé zisky (tabulka 1).

meta byl zastíněn mnoha investory po poklesu o 77 %. v letech 2021 a 2022, ale odrazila se a za něco málo přes 12 měsíců dosáhla odrazu 351 %, čímž zaznamenala celkový výnos 527 %. do deseti let. Podobně Amazonka dosáhl 796 procent celková návratnost za 10 let navzdory poklesu o 53 %. mezi listopadem 2021 a prosincem 2022

Analýza také poukazuje na nebezpečí krátkodobého románku. Dlouhodobě slabší výsledky včetně Barclays, Pfizer a St. James's Place, si získal srdce investorů pokoušených trojcifernými nárůsty, které rychle odezněly a někdy zanechávaly neuvěřitelně velké ztráty (tabulka 2).

Laidler dodává:

„Může být lákavé ukončit investici, když se věci v konkrétním případě nedaří, ale pokud základy společnosti zůstanou silné, bude lepší vyhnout se ukvapenému prodeji, kterého můžete později litovat. Stačí se podívat na loňskou transformaci velkých technologických společností jako Meta a Amazon, které zaznamenaly pokles na konci roku 2022.“

Tabulka 1 – Akcie, které po výrazném poklesu za posledních pět let zaznamenaly velkolepé oživení

*Ceny akcií k 30. lednu 2024

Tabulka 2 – Akcie, které za posledních pět let zaznamenaly značné zisky, ale od té doby nedosahovaly výkonnosti

*Ceny akcií k 30. lednu 2024

Ben Laidler připravil tipy pro úspěšný vztah s vaší peněženkou:

1. Dosáhnout – Viděli jste, jak to dělají ostatní, ale nikdy jste to nezkusili… Investování může být zastrašující a začít se může zdát jako nejtěžší část. Se správnými znalostmi to však zvládne každý a zisky se postupem času zvyšují – čím dříve začnete, tím lépe.
2. Zapojte se na dlouhou trať – staré přísloví „je čas trhu, ne čas trhu“ vždy platí. Jako každý vztah budou i vzestupy a pády, ale historie ukazuje, že loajalita k investování se vyplácí.
3. Ale pamatujte, že můžete změnit názor – je snadné se nechat unést a zamilovat si konkrétní akci, která je v centru pozornosti. Nicméně stejně jako u vztahu, pokud budete dlouho a usilovně přemýšlet a dojdete k závěru, že to prostě nejde, pak a teprve potom to můžete nechat být.
4. Vědět, co hledáte – jak v lásce, tak v investování je důležité vědět, co chcete. Bez ohledu na to, jaký jste typ osobnosti, stanovte si investiční cíle od začátku tak, abyste si mohli vybrat portfolio, které vám jich pomůže dosáhnout.
5. Nesuď knihu podle obalu – krása se ukazuje pouze na povrchu, takže než vynesete soud o společnosti, ujistěte se, že jste provedli průzkum jejích historických úspěchů, závazků a hodnot. Znalosti jsou moc, pokud jde o investování, takže než si koupíte nablýskané nové akcie, udělejte si průzkum.

Ben Laidler

Global Market Strategist ve společnosti eToro. Manažer kapitálových investic s 25letou praxí ve finančním odvětví, vč. ve společnostech JP Morgan, UBS a Rothschild, včetně více než 10 let jako investiční stratég číslo 1 v průzkumu institucionálních investorů. Ben byl generálním ředitelem nezávislé výzkumné firmy Tower Hudson v Londýně a dříve Global Equity Strategist, Global Head of Sector Research a Head of Americas Research ve společnosti HSBC v New Yorku. Je absolventem LSE a Cambridgeské univerzity a členem Institutu pro správu investic a výzkum (AIIMR).