Investiční trh není jen pánským světem a klubem zasvěcených

Finanční průmysl stále pociťuje důsledky blokování, souvisejících narušení dodavatelského řetězce, energetické krize a potýká se s duchem dávno zapomenuté inflace, Camilla Dahl Hansen, šéfkuchařka ve společnosti Saxo Bank, říká, že tyto změny jsou dobrým okamžikem pro povzbuzení více žen, aby investovaly – ale také, že za to může celé finanční odvětví.

V posledních letech vstoupily na investiční trhy rozmanitější skupiny, zejména z hlediska věku a pohlaví. Přestože je v investiční oblasti dlouhodobě nedostatek žen, konečně se to začíná měnit.

Protože jsou však trhy vysoce volatilní, je důležité, abychom i nadále usilovali o vytvoření široké a různorodé třídy investorů a střadatelů.

přítomný energetická krize, stejně jako rostoucí inflace a úrokové sazby vytvořily další překážky pro investory, kteří se obávají zvýšených výdajů vedoucích k neudržitelným měsíčním peněžním tokům. To má zvláštní dopad na současné i začínající investory, kteří jsou opatrnější ohledně svých financí, takže investování se zdá být ještě obtížnější.

Tento problém je umocněn nedostatkem znalostí nových investorů o tom, jak se vypořádat s volatilitou trhu. Mnoho nových investorů zažívá volatilitu poprvé a je nezbytné zachovat klid. Současná situace na trhu se může zdát jako špatná doba nejen pro investování peněz, ale také pro zahájení dobrodružství s investováním. Navzdory hrozícímu medvědímu trhu může finanční sektor ještě udělat mnohem více pro odstranění a překonání překážek finanční rovnosti.

Tajný jazyk financí

Je jasné, že svět financí a investic zůstává značně konzervativní. Přestože je nedostatek ženských vzorů znatelný, větším problémem je mluvit o investicích, které jsou jako klub pro zasvěcené – mnoho lidí se domnívá, že pro nákup jedné akcie nebo vstup do jakékoli finanční transakce jsou nutné hluboké znalosti. Výzkum organizováno JP Morgan ukázaly, že přibližně 64 % žen věří, že investování je složité, a 34 % spojuje investice s volatilitou. Svět investování je často popisován tak, že skrývá nějaká tajemství, což vstup na trhy ještě více ztěžuje. Proto je důležité, aby celý finanční průmysl nadále šířil poselství, že investování je pro každého, nejen pro pár vyvolených.

Každý investor by samozřejmě měl mít určité pracovní znalosti o tom, jak investice fungují, včetně toho, jak dlouho bude svou investici držet (časový horizont) a zda bude investovat sám nebo prostřednictvím podílových fondů, kde jsou jeho finance řízeny odborníky (tolerance rizika).

Když se však ženy rozhodnou k tomuto kroku a začnou své dobrodružství s investováním, z výše zmíněné studie vyplývá, že 65 % z nich se domnívá, že je obtížné určit výsledky investic a 42 % by preferovalo transparentnější komunikaci o produktech. 48 % investorek by také zajímalo jednoduchého průvodce investováním.

Lepší komunikace a poskytování jednoduchých investičních průvodců by zlepšilo přístup na trh nejen pro ženy, ale také pro další skupiny nedostatečně zastoupené na trzích, jakož i pro všechny aspirující investory. V důsledku toho má finanční průmysl ještě větší motivaci zaměřit se na dialog, transparentnost, jasnou komunikaci a dostupnost pro začínající investory.

Proč by ženy měly investovat?

Pravidelně investuje méně než jedna z pěti žen ve srovnání s více než třemi čtvrtinami, které pravidelně spoří. To omezuje horizont dlouhodobého spoření průměrného člověka na důchod, protože je zřejmý rozdíl mezi jednoduše naspořenými penězi a investovanými úsporami.

Navíc nyní žijeme v době, kdy kombinace prudce rostoucí inflace a záporných úrokových sazeb hrozí snížením našich úspor, pokud nebudou vhodně investovány.

A ženy by se neměly bát investovat své prostředky. Četné studie dokazuje, že ženy jsou v průměru lepší v investování než muži, protože mají tendenci lépe diverzifikovat svá portfolia a provádět méně obchodů, což snižuje jejich poplatky za obchodování a poskytuje vyšší návratnost jejich podkladových investic.

Urychlení procesu k finanční rovnosti

Kulturní změna nenastane přes noc, ale důležitým krokem správným směrem je uvědomit si současné kulturní mylné představy, napravit je a aktivně hledat řešení problémů, které ženám brání investovat ve stejném měřítku jako muži. Ať už je vaším investičním cílem vzít rodinu na dovolenou, koupit si nové auto nebo odejít do důchodu v nižším věku, každý by měl mít možnost převzít kontrolu nad svými úsporami.

Proto musíme zahájit diskusi o inkluzivním investování a oslovit investory – s ohledem jak na úroveň jejich zkušeností, tak na to, kde informace o investování hledají. Ve společnosti Saxo jsme zaznamenali zvýšený zájem o investování ze strany žen a uvědomujeme si, že jejich podpora je naší společnou odpovědností. Dosáhli jsme pokroku, ale je čas čelit této výzvě a urychlit změny.

Autor: Camilla Dahl Hansen, ředitel pro zkušenosti, Saxo Bank