Rodina Vanderbiltů - příběh o pádu a stínu bývalého impéria

Příběh rodiny Vanderbiltových je skvělým příkladem toho, že nic není dáno jednou provždy. Ani ohromující bohatství nechrání před finanční nezodpovědností. Ve Forex Clubu jsme opakovaně popisovali příběhy skvělých obchodníků, jejich spekulativní úspěchy, původ finančních krachů a krizí a také profily lidí zodpovědných za velké investiční skandály. Tentokrát jsme se rozhodli popsat příběh, který nás učí, že neexistují bohatství, která by se nedala ztratit.

Vanderbiltovi byli jednou z nejbohatších a nejrespektovanějších rodin v XNUMX. století ve Spojených státech amerických. Tvůrcem moci byl Cornelius a jeho syn William. Vybudovali obrovské jmění především v... dopravní průmysl, nejprve řeka, a pak přejít k investicím do železnic. Vanderbilt byl mužem své doby, takzvaného pozlaceného věku (Pozlacená éra). To bylo období mezi koncem občanské války a válkou se Španělskem v roce 1898. Tehdy se ve stínu finančních a korupčních skandálů objevily a rostly obrovské majetky. V době Corneliovy smrti byl jeho majetek větší než částka nashromážděná v pokladně Spojených států. Jeho syn zdvojnásobil své jmění za méně než deset let. Následující generace však již neměly žádné obchodní schopnosti. Nakonec po mnoha generacích nemá smysl hledat Vanderbilty na seznamu nejbohatších nebo nejvlivnějších rodin. V současnosti jsou Corneliovi potomci jen stínem někdejší moci a bohatství bývalého milionáře. Jak se to stalo?

Počátky slávy Vanderbiltů

Rodinu založil Jan Aerston, který byl farmářem žijícím v holandské vesnici De Bilt. Emigroval do Severní Ameriky na základě dohody podepsané se Západoindickou společností. Proč holandská společnost poslala Nizozemce na východní pobřeží Severní Ameriky? Za připomenutí stojí, že v 1664. století oblast kolem dnešního Manhattanu kolonizovali Nizozemci. Teprve v roce 9 přešel Nový Amsterdam (dřívější název New York) do rukou Angličanů. Navzdory obrovským vyhlídkám, které Nový svět nabízel, další generace nedokázaly této příležitosti využít. V důsledku toho se Cornelius Vanderbilt narodil do chudé rodiny jako jedno z 11 dětí. Vzhledem k tomu, že mu rodina nemohla zajistit dostatečné finanční prostředky na vzdělání, ukončil mladý Cornelius vzdělání v XNUMX letech. Jak později řekl:

"Kdybych chodil do školy, neměl bych čas učit se nic jiného."

Podle jedné historky o začátcích Corneliova podnikání (a těch verzí bylo mnoho) si mladý Vanderbilt půjčil od své matky 100 dolarů (asi 1900 1812 dolarů v dnešních cenách) a začal podnikat s přepravou lidí mezi ostrovy poblíž New Yorku. Zaměřil se na přepravu lidí mezi Staten Island a Manhattan. Po nějaké době si koupil jachtu Charlotte, kterou používal k přepravě jídla a dalšího zboží. To pomohlo rozšířit podnikání a zvýšit uznání v jeho odvětví. Pomohla také válka mezi Velkou Británií a Spojenými státy v roce XNUMX. Během něj Vanderbilt využíval svou jachtu, která mu umožnila výrazně zbohatnout.

Cesta k nezávislosti podnikání

Cornelius Vanderbilt. Zdroj: wikipedia.org

V listopadu 1817 byl požádán podnikatelem jménem Thomas Gibbson, aby řídil parník, který plul mezi New Jersey a New Yorkem. Parní lodě byly vynálezem, který způsobil revoluci v námořní dopravě. Díky nim mohlo zboží dorazit rychlejší a levnější než dříve. Problémem však byly vznikající monopoly, které bránily konkurenci používáním politického deštníku. T. Gibbson byl žalován Robertem Livingstonem a Robertem Fultonem za porušení monopolu na dopravu mezi jednotlivými městy (včetně New Jersey a New Yorku). Nakonec Gibbson a Vanderbilt zvítězili v právní bitvě. Tím se otevřela cesta k rozvoji osobní dopravy. Nárůst tržeb a zisků znamenal, že oba partneři vydělali velmi dobře. Stále mladý Cornelius se díky práci pro Gibbsona mohl naučit řídit opravdu velkou operaci. To, co se naučil, mohl využít ve svém vlastním podnikání. V roce 1826 zemřel jeho přítel a partner. Tři roky po své smrti se rozhodl, že získal dostatek zkušeností, aby se mohl soustředit pouze na své podnikání.

Nehoda, která Cornelia změnila

Corneliův příběh mohl skončit mnohem dříve. V listopadu 1833 se podílel na nehodě Hingtstow. Následkem srážky vlaku utrpěl zlomeniny žeber a proražené plíce. Rekonvalescence trvala přes měsíc. Ve vlaku byl i bývalý prezident John Quincy Adams, který se ale při nehodě vážně nezranil. Tento incident měl na Vanderbilta dopad, protože si uvědomil křehkost života. Od té doby Cornelius dbal na svou bezpečnost, ale zároveň začal své podnikání rozvíjet odvážněji. Mohl by v tom být i cynický. Situace v roce 1834 byla skvělým příkladem. Jeho spor s Hudson River Steamboat Association (HRSA) se týkal monopolu provozu parních lokomotiv mezi New Yorkem a Albany. Cornelius se rozhodl využít tisk, kde používal liberální hesla odkazující na myšlenky prezidenta USA, kterým byl tehdy Andrew Jackson. Mediální kampaň vedla k tomu, že HRSA musela odpovídat na nepříjemné otázky. V důsledku toho se monopolisté rozhodli zaplatit Vanderbiltovi velkou částku za ukončení kampaně. S penězi se Cornelius rozhodl přesunout svou firmu na Long Island. Když propukla horečka zlato v Kalifornii se společnost Vaderbilt rozhodla rozšířit své operace o zaoceánské trasy. Byl zastáncem průplavu přes Nikaraguu, který by zkrátil cestu zaoceánským lodím. Sám na stavbu průplavu bohužel neměl dost peněz. Investoři zase neměli zájem kvůli vysokým nákladům, špatným stavebním podmínkám a nejistým ziskům.

Cornelius investuje do železnic

V následujících letech Vanderbilt rozšířil své aktivity v říční a zaoceánské lodní dopravě. Objevil se však další vynález, který by mohl ohrozit jeho podnikání. Byly to železniční tratě. Náš hrdina se rozhodl vstoupit do tohoto podnikání. Poznamenal, že železnice by mohla být skvělým způsobem přepravy zboží v rámci kontinentu, tedy tam, kde říční síť neumožňovala přepravu parníky. co víc, vybudování železnice bylo levnější než průplav, což znamenalo, že v budoucnu tento dopravní prostředek předčí parníky. Stavba železniční trati navíc zpočátku zajišťovala monopol na dopravu. Právě tyto vlastnosti dělaly železnici v XNUMX. století skvělý byznys. Nevýhodou tohoto podniku byly počáteční vysoké investiční náklady. Na druhou stranu to zvýšilo bariéry vstupu na trh. Společnosti, které již na trhu byly, díky tomu generovaly cash flow, které mohly reinvestovat do budování dalších propojení nebo převzetí menších subjektů. Kromě investic do dopravy, Vanderbilt koupil četné nemovitosti na Manhattanu a Staten Island.

Časy spekulací a úvah o nástupnictví

Za zmínku stojí, že Vanderbilt byl nejen skvělý podnikatel, ale také spekulant. Podařilo se mu převzít podíly v Harlemu, což se mu podařilo tzv "rohový". Díky převzetí firmy se stal jejím prezidentem. Firmu převzal jen proto, aby dokázal, že dokáže z bezvýznamné firmy udělat výnosný byznys. Cornelius už myslel na budoucnost. Největší naděje vkládal do Williama, který byl jmenován manažerem odpovědným za provozní řízení. To umožnilo synovi získat zkušenosti, které usnadnily následné nástupnictví. V následujících letech Vanderbiltovi přebírali další soupeře. V roce 1864 koupili Hudson River Railroad. O tři roky později byla New York Central Railroad v kabelce. Místo toho v roce 1869 převzali Lake Shore a Michigan Southern Railway. Akvizice se netýkala pouze USA, Cornelius totiž získal i kanadské železnice.

Satira zobrazující konflikt mezi Corneliem a J. Fiskem. Zdroj: wikipedia.org

Ne všechno šlo Corneliovi podle jeho představ. Skvělým příkladem byla War of Eire, kde Jay Gould, James Fisk Jr. a bývalý řidič dobytka Daniel Drew, bojovali o tuto železnici. Vanderbilt zpočátku vyhrál, ale byl tajně zředěn novou emisí akcií triem Fisk-Gould-Drew. Výsledkem bylo, že Vanderbilt ztratil kontrolu nad společností a v důsledku toho přišel o 7 milionů dolarů (astronomická částka). Celý příběh je dobrý materiál pro thrillerový film. Cornelius utratil malé jmění „lobbováním“ u politiků, aby zasáhli a rezoluci zrušili.

Satira zobrazující Jaye Goulda "čtvrtletního" Wall Street.

Známý byl případ senátora, který vzal peníze od Vanderbilta i Goulda a hlasoval pro druhého. Nakonec válka skončila porážkou našeho hrdiny. Jediným úspěchem bylo vymožení 7 milionů dolarů díky dohodě s Gouldem. Fisk a Drew však na tomto obchodu dopadli mnohem hůř. James Fisk Jr. byl zavražděn několik let poté, co Cornelius ztratil kontrolu nad Eirem. Drew na druhé straně přišel o své jmění během havárie v roce 1873 a byl ponechán svému synovi po zbytek svého života. Nakonec to byl Jay Gould, kdo vyhrál bitvu o irskou železnici, protože se stal jejím prezidentem. Samotný Gouldův příběh je skvělým materiálem pro thriller, protože jeho činy málem vedly k válce mezi Kanadou a USA, ale to je téma na jiný příběh.

William to přebírá

Vanderbilt, navzdory neúspěchu, nadále zvyšoval své jmění. V době jeho smrti byl jeho majetek oceněn přibližně na 100 milionů dolarů, což z něj činilo jednoho z nejbohatších lidí na světě. Legenda říká, že Cornelius, těsně před smrtí, řekl svému hlavnímu dědici Williamovi:

"Každý blázen může vydělat jmění, ale k jeho udržení je potřeba moudrého muže."

William Vanderbilt, hlavní dědic jmění. Zdroj: wikipedia.org

Corneliův syn, William Henry, zdědil většinu majetku, který jeho otec zanechal. V rodině propukla hádka. Jedna ze sester se cítila podvedená (dostala asi 0,5 milionu dolarů). Soud se jí však ke změně závěti nepodařilo přesvědčit. William začal své jmění rozmnožovat a nutno uznat, že dobře. Během několika let zdvojnásobil své jmění. Byl to 'Billy', kdo postavil první honosné sídlo na 640 Fifth Avenue.

Tvůrce jmění Cornelius trval na tom, že většina rodinného jmění by měla vždy připadnout jednomu dědici – to mělo zabránit jeho roztříštění. Etika toho je sporná, ale určitě to má matematický základ. Čím více dětí, tím rychleji se majetek dělí. Přitom čím více dědiců, tím větší šance, že se dostane do rukou finančně nezodpovědného člověka. Nakonec, když William Henry v roce 1885 zemřel, přenechal rodinný zájem o společnost svým synům Cornelius Vanderbilt II a William Kissam Vanderbilt. To bylo porušení pravidla tvůrce rodové moci, které pak ovlivnilo další osud rodu.

Přechod Vanderbiltova jmění

Následující obchodní generace neměly takový talent pro podnikání. Je pravda, že dokázali otevřít nové podniky a dosáhnout úspěchu, ale postrádali dynamiku, kterou měli Cornelius nebo William. Již v roce 1903 předal WK Vanderbilt vedení dráhy najatým manažerům. Díky tomu se mohl soustředit na filantropické aktivity a budování si pozice mezi ostatními velkými rodinami. Jak sám poznamenal:

"Zděděné bohatství je skutečnou překážkou štěstí... Nezanechalo mi nic, v co bych mohl doufat, nic konkrétního, co bych mohl hledat nebo o co usilovat."

Na začátku XNUMX. století další potomek George také neměl zájem o vedení firmy. Postavil statek Biltmore poblíž Asheville v Severní Karolíně, kde experimentoval ve vědeckém zemědělství, chov dobytka, stejně jako lesnictví, které pohltilo část jeho rodinného jmění. Poskytoval také velké dary veřejným institucím. Kvůli jeho nezájmu o rozvoj podnikání a široké filantropii po jeho smrti měl majetek Williama Kissama takovou hodnotu, jakou zdědil po smrti svého otce.

Cornelius III "Neily" Vanderbilt. Zdroj: wikipedia.org

Zajímavou postavou byl i Cornelius „Neily“ Vanderbilt III., který utrácel obrovské sumy peněz za udržení vysoké životní úrovně. Sám ve Fortune's Children vzpomínal: "Každý Vanderbiltův syn... kromě mě zvýšil své jmění." Ve skutečnosti však jen málokterý Vanderbilt dokázal své bohatství zvětšit. Problém byl v tom, že majetek se dělil z generace na generaci a nikdo nešel ve stopách Cornelia nebo Williama, aby zasvětil svůj život vytváření bohatství. Pokud chyběly peníze, prodávaly se nemovitosti, akcie nebo cenné věci. To vše, aby se vaše výdaje nezměnily.

Corneliovi potomci spotřebovávali stále více a méně se zabývali hromaděním peněz. Vanderbiltovi kupovali nemovitosti, drahý nábytek a umělecká díla, jako jsou obrazy a sochy. Navíc stále častěji pořádali velké plesy, které měly vést k přijetí rodiny smetánkou newyorské společnosti.

Gloria Vanderbilt jako jedna z výjimek

Následující generace také neprokázaly žádný talent pro zvýšení rodinného jmění. Nejslavnější čtvrtou generací byl Vanderbilt Reginald "Reggie" Claypool Vanderbilt, vášnivý gambler a playboy. Jak můžete snadno uhodnout, nebyl příliš dobrý v generování peněz. Byl otcem módní návrhářky Glorie Vanderbilt a dědečkem moderátora CNN Andersona Coopera. Zajímavý je příběh Glorie, která byla americkými bulvárními deníky ve 30. letech XNUMX. století nazývána „Gloria“ "chudá bohatá dívka". Bylo tomu tak proto, že její matka byla zbavena práva na přijímání finančních prostředků ze svěřenského fondu a její rodičovská práva byla ukončena. Důvodem byl špatný vliv, který měla na svou dceru, a její extravagantní životní styl.

Gloria Vanderbilt v roce 1959. Zdroj: wikipedia.org

Gloria odešla ke své tetě, kde žila v blahobytu, ale cítila se nemilovaná. V dospělosti "chudá bohatá dívka" měla tři manžely a žila na majetku, který zanechali její předkové. Vyzkoušela si podnikání a po počátečním prodejním úspěchu dámských džínů (vytvořila džíny jiného střihu) vydělala Gloria od své oděvní firmy za pár let 3 milionů dolarů. Obchod se však nakonec začal zhoršovat, protože nebyly žádné nápady na rozvoj značky. V důsledku toho bByla nucena prodat svůj dům v Southamptonu a nastěhovala se ke svému synovi Andersonovi. Tam ji potkala tragédie, když před ní Carterův syn spáchal sebevraždu skokem ze 14. patra činžovního domu. V následujících letech se Gloria živila psaním knih o svém životě (včetně romantických románů s celebritami). Tato činnost jí přinesla velmi velké příjmy. Zanechala po sobě majetek v hodnotě přibližně 200 milionů dolarů. Zajímavé je, že většinu majetku zdědil Anderson, takže šlo o závěť “Styl Cornelius”.

Dopravní revoluce nepomohla

Problémem byla i revoluce v dopravě, protože se začala rozvíjet letecká a automobilová doprava. V důsledku toho došlo k poklesu vnitrozemské vodní i železniční dopravy. Zvláště velkým problémem byly železniční tratě, se kterými se jejich majitelé chovali jako dojné krávy. Společnosti vyplácely dividendy a financovaly investice úvěry. Postupem času přivedly klesající sazby dopravy mnoho železnic na pokraj bankrotu. To je úsměv historie, protože Cornelius byl schopen diagnostikovat hrozbu z nových komunikačních prostředků a investoval do nich na začátku jejich vývoje. Tak tomu bylo u parníků a později u železnic. Následující generace však technologických revolucí nevyužily. Měli dost bohatství na to, aby vytvořili skutečně skvělé lodní společnosti, ale proč se s tím obtěžovat, když jste si mohli postavit další sídlo a užívat si života?

Neuspěli v podnikání, ale zapsali se do historie

I když Corneliovi potomci nejsou na seznamu nejbohatších Forbes, jejich odkaz žije dál. Jako příklad lze uvést Vanderbilt University v Nashvillu, Tennessee a Vanderbilt Avenue na Manhattanu v New Yorku.  Mnoho členů rodiny Vanderbilt dosáhlo úspěchu mimo podnikání. Stačí zmínit lidi jako John O. Hammond, který byl hudebním producentem a hledačem talentů. Byl oslavován jako jeden z nejvýznamnějších lidí v hudebním průmyslu 3. století. Za zmínku stojí také novinář Anderson Cooper a historik umění John Wilmerding. Harold Stirling zase třikrát vyhrál Americký pohár v jachtařských regatách. William Kissam „Willie K“ Vanderbilt II vytvořil Vanderbiltův pohár v automobilových závodech. Gloria Vanderbilt byla proslulá umělkyně, návrhářka, herečka, spisovatelka a podnikatelka. Gertrude Vanderbilt Whitney byla sochařka, mecenáška umění a sběratelka a zakladatelka Whitney Museum of American Art.

Pamatujte – neexistuje bohatství, které by se nedalo promarnit!

Úspěch Vanderbiltů odstartovalo Corneliovo lodní a železniční impérium. Jak čas plynul, rodina utrácela více, než vydělávala. Důvodem byla touha držet krok s životní úrovní oproti jiným slavným newyorským domům. Pokud však vaše výdaje převyšují vaše příjmy, nejste schopni dlouhodobě budovat bohatství. Majetek nashromážděný na počátku XNUMX. století, vhozený do Index S&P 500 umožnilo by vám to mnohonásobně zvýšit vaše bohatství, ale vyžadovalo by to oběti. První dvě generace by tento kapitál uměly využít, ale další potomci si luxus zamilovali. Nepamatovali si chudobu jako Cornelius. V důsledku toho nebyli schopni se obětovat a nechtěli se věnovat podnikání. Místo toho si vybrali filantropii a prosperující život.

Nakonec život není jen o vydělávání peněz, ale o užívání si života. Příběh rodiny Vanderbiltových má dvě morálky:

Jakékoli jmění může být promarněno, když žijete pro show.

Nepromarněte svůj život budováním velkého jmění za každou cenu, protože budoucí generace nebudou respektovat vaše úsilí.