XTB rozbije banku a představuje plány do budoucna [Sociální obchodování, IKE, IKZE a další]

XTB představila předběžné finanční výsledky za rok 2023. Během tohoto období společnost vytvořila nejvyšší konsolidovaný čistý zisk ve své historii, a to ve výši 791,3 milionu PLN. Kromě toho se XTB pochlubila svými plány do budoucna, včetně: zavedení účtů IKE a IKZE, sociálního obchodování a možnosti nákupu dluhopisů. Konkurence se má čeho bát.

XTB získala přes 300 2023. zákazníky v roce XNUMX

Vysoká volatilita na finančních a komoditních trzích a intenzivní marketingové aktivity vedly k tomu, že loňský rok byl rekordní jak v počtu získaných zákazníků, tak v jejich aktivitě.

Výsledky ve zkratce:

• 312 tisíc nových zákazníků získaných v roce 2023, z toho přes 77 tis v samotném čtvrtém čtvrtletí
• Nárůst počtu aktivních zákazníků o 51,0 % r/r na 408,5 tisíce.
• Ve čtvrtém čtvrtletí se objem zákaznických obchodů s CFD instrumenty meziročně zvýšil o 4,0 % a dosáhl 1,789 mil.
• Ve čtvrtém čtvrtletí se ziskovost na šarži zvýšila o 119,0 % r/r a dosáhla 276 PLN

Dynamický obchodní rozvoj v kombinaci s neustále rostoucí zákaznickou základnou v kombinaci s příznivými tržními podmínkami vedly k rekordním finančním výsledkům XTB. V průběhu roku 2023 společnost dosahovala konsolidovaného zisku čistý zisk 791,3 milionu PLN, czyli o více než 3,3 % více než před rokem (766,1 mil. PLN). Provozní výnosy po čtyřech čtvrtletích loňského roku dosáhl hodnoty 1 588,2 mil. PLNve srovnání s 1 444,2 mil. PLN na konci roku 2022 (nárůst o 10,0 % r/r). Provozní náklady však v roce 2023 činily 693,6 milionu PLN (v roce 2022: 558,6 milionu PLN).

Důležitým ukazatelem ovlivňujícím výsledek je průměrný počet aktivních zákazníků - ve čtvrtém čtvrtletí činil 310 tisíc. oproti 203 tis ve stejném období předchozího roku. Za celý rok 2023 činil počet aktivních zákazníků 408,5 tisíce. (v roce 2022: 270,6 tis.)

– Výsledky loňského roku ukazují, že zvolená strategie nám umožňuje dosáhnout opakovatelných a především uspokojivých výsledků. Podotýkám, že kromě rekordního kumulovaného čistého zisku jsme dosáhli nejvyššího počtu aktivních zákazníků v historii. To ukazuje, že naše platforma se stává první volbou pro každého, kdo chce spravovat své úspory - komentuje Omar Arnaout, prezident představenstva XTB.

Investiční plány jsou oříšek

Zavedení nového produktu do nabídky nepochybně přispělo k velmi úspěšnému poslednímu čtvrtletí roku 2023 - investiční plány. Tato služba je určena lidem, kteří plánují investovat/spořit dlouhodobě. Jednoduchost tohoto řešení v kombinaci s velmi atraktivními obchodními podmínkami (0% provize za obrat 100 XNUMX PLN EUR za měsíc) a intuitivní mobilní aplikace jistě přilákaly novou skupinu zákazníků, kteří se dříve o služby XTB nutně nezajímali.

Móda pro investování úspor do... ETF a tzv Pasivní investování v Polsku už nějakou dobu funguje, ale ve srovnání s jinými západními zeměmi se dá říci, že je teprve v plenkách. A to znamená, že v příštích čtvrtletích se jistě dočkáme dalšího nárůstu počtu zákazníků. To ale není vše, co pro nás XTB chystá.

Produktové plány na rok 2024

Stejně jako v minulých letech i v roce 2024 se XTB zaměří na akvizici nových klientů a rozšíření této skupiny o zájemce nejen o investování, ale i o široce pojaté finanční produkty. Společnost proto plánuje nejen rozšířit nabídku, ale také zavést změny zaměřené na zvýšení komfortu používání investiční platformy a mobilní aplikace.

– Velmi dobré finanční výsledky v posledních letech nás motivují k dalšímu rozvoji. Výsledkem naší mnohaměsíční práce bude velmi intenzivní rok z hlediska nových produktů v roce 2024. V letošním roce plánujeme rozšířit naši investiční nabídku o: dluhopisya polští zákazníci budou moci využívat stále oblíbenější účty IKE i IKZE. Na naší platformě chceme zavést i sociální funkci, tzn sociální Trading umožnění sledování transakcí vybraných uživatelů –říká Omar Arnaout.

Sociální obchodování aneb (re)voluce na polském trhu

Sociální investování neboli sociální obchodování (někdy také nazývané copy trading) není žádnou novinkou. Tento druh obchodu je již léta základem mj. makléř eToro. Na tom je založena i oblíbená platforma ZuluTrade a samotné obchodování s kopírováním nově nabízí kryptoburza Binance (tuto službu již nějakou dobu testujeme na vlastních zdrojích - Přečtěte si více).

Co je sociální obchodování? Stručně řečeno, je to možnost duplikovat transakce jiných obchodníků na našem účtu. Kopírováním tahů ostatních se spoléháme na jejich akce a strategie, proto je to zajímavý způsob, jak diverzifikovat portfolio nebo výhodná příležitost. "pasivní" obchodování. Funguje to samozřejmě oboustranně – pokud jsme efektivní obchodník, můžeme se nechat kopírovat, díky čemuž získáme další zisk, například z obratu nebo části získaného zisku. Vzhledem k tomu, že samotné obchodování nezahrnuje převod žádných finančních prostředků na investice na třetí stranu, není nutná žádná licence opravňující ke správě aktiv (např. licence investičního poradce vydaná Polským úřadem pro finanční dohled).

Téměř před deseti lety platforma vlastněná TMS Brokers – Go4x – pokusil se zavést sociální obchodování na polský trh. Zhruba po roce provozu však nenávratně zmizel.

Ale pokud sociální obchodování není nic nového, proč by to mohla být revoluce? Důvody jsou minimálně dva:

1. XTB je proslulá řešeními šitými na míru potřebám obchodníků. Vytříbená pravidla, funkčnost nabízených řešení a férový model spolupráce jsou klíčem k sociálnímu obchodování. Je velká šance, že polský broker v tomto ohledu odvětví opět pozitivně překvapí.
2. Sociální obchodování je v Polsku stále poměrně nepopulární. Zmíněný pokus vstoupit do tohoto segmentu s Go4x byl už dávno a kromě nich se u nás výzvy prakticky nikdo jiný neujal.

Těšíme se na první podrobnosti o tomto řešení.

XTB jako konkurence bankám a Revolutu?

Dalším nápadem (a asi nejpřekvapivějším) je plán na zavedení tzv virtuální peněženka i multiměnová karta, kterou už léta nabízí Revolut, ale i stále klasičtější komerční banky. XTB má v plánu vzít si kus tohoto koláče.

CEO XTB, Omar Arnaout, komentuje:

- V letošním roce je navíc v nabídce XTB plánován produkt, díky kterému máme možnost stát se komplexní platformou pro každodenní finanční správu. To bude možné díky zavedení virtuální peněženky s multiměnovou kartou umožňující zákazníkům využívajícím mobilní aplikaci XTB provádět karetní transakce, platby a převody i směnu měn.

Podrobné informace shrnující aktivity skupiny XTB po čtyřech čtvrtletích roku 2023 a předběžné finanční a provozní výsledky jsou uvedeny v aktuální zpráva.

76% z účtů retailových investorů zaznamenává ztráty v důsledku obchodování CFD u tohoto dodavatele. Zamyslete se nad tím, zda chápete, jak fungují CFD a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty peněz.