Bitsane a QuadrigaCX - kam se dostaly peníze z kryptoměn?

Burza cenných papírů Bitsane registrovaná v Irsku nedávno zmizela as ní i peníze kolem 250 tisíc. uživatelů. Po smrti jejího majitele jsme se také dozvěděli zajímavou zprávu o QuadrigaCX. Ukázalo se, že přibližně 160 milionů USD, které zaplatili zákazníci burzy, se rozšířilo do nádherného života svého majitele a jeho manželky.

Zpočátku se zdálo, že Bitsaneovy potíže byly technickými problémy. Již v květnu 2019 Bitsane omezil možnost výběrů. Poté byly „dočasně“ pozastaveny, o čemž byli zákazníci informováni e-mailem. Nyní se však ví, že  trh s krypto měnami zmizel as ním i vklady zákazníků, kteří jej používali k tomu, aby změnili krypto měny.

Zmizela nejen burza a její webové stránky, ale také její twitterové a facebookové profily, což nelze vysvětlit „technickými problémy“. Stejně jako smazání profilů na LinkedIn patřících Dmitriji Prudnikovovi (vystupujícímu jako technologický ředitel burzy) a prezidentovi a zakladateli burzy Aidasovi Rupsysovi.

Čtvrt milionu bitsanských zákazníků

Bitsane cryptocurrency market měl cca 246 tis registrovaných uživatelů a jejich denní obrat byl 7 milionů USD. Platforma byla populární, ačkoli to jen existovalo od 2016 roku. Jako jeden z mála nabízených XRP obchodování měl také oficiální doporučení Ripple, podle ní „Skvělé místo pro nákup a prodej XRP“.

QuadrigaCX - burza kryptoměn nebo finanční pyramida?

Ztráta kryptogramů burz je vždy zahalena mlhou tajemství, ale v případě QuadrigaCX to bylo poněkud rozptýlené. Tato platforma pracovala bez velkých překážek, ale až v únoru roku zemřel zakladatel a majitel Gerald Cotten. V té době měla 2019 tisíc. registrovaných uživatelů, kteří obchodovali kolem 363 milionů USD.

Po smrti podnikatele se však ukázalo, že nikdo kromě něj neměl hesla ani klíč k přístupu k finančním prostředkům. Případ proto posoudil soud, který jmenoval známou auditorskou společnost Ernst & Young k ověření jejích dokumentů. Zpráva se ukázala být šokující.

Ernst & Young: Majitel utratil většinu peněz

Na stránkách oficiálního dokumentu 70 můžeme číst, že drtivá většina aktiv zákazníků burzy již dlouho nedbale vynakládá podnikatel. A navíc nevedl účetnictví a od roku 2016 neučinil žádnou účetní závěrku. Také nebyly provedeny žádné záznamy o provedených transakcích a zajištění v případě ztráty finančních prostředků bylo skutečně na triviální úrovni. Hlavní přístupové klíče se nikdy nezměnily.

Nestojí za to investovat do bezpečnosti, protože se nedalo o nic postarat. Zákazníci Money QuadrigaCX byli efektivně přesunuti na jiné krypto-měnové ústředny. Majitel se však neobtěžoval s krytím nebo převody. Část prostředků šla přímo na jeho účet nebo na účty společností, které mu náleží.

Pronájem letadel a cestování

Gerald Cotten díky tomu mohl žít velmi dobře a užívat si nejvyšší úrovně zábavy. Na co utrácel peníze? Sprchoval svou ženu s dárky, pronajal si soukromá letadla, která létal na luxusní dovolené, nevyhnul se extravagantním tipům nebo sportovním autům. Mohl si pronajmout celý ostrov a trávit čas s přáteli, kteří byli méně než sloužící lidem.

Zpráva Ernst & Young objasňuje, že od roku 2016 je prakticky obtížné říci, že s burzou QuadrigaCX lze zacházet jako s obchodním podnikem. Podle auditorů E&Y se jedná pouze o podvod a rozsáhlý podvod.

Současné závazky společnosti vůči zákazníkům činí přibližně 160 mil. USD. Prozatím bylo 24,5 získáno zpět v milionech USD a nikdo není nadějný, že další průzkum umožní najít i část prostředků.