Jak nakupovat zlato? Vše o investování do zlata [Průvodce]

Jak nakupovat zlato? Vše o investování do zlata

Po staletí bylo zlato žádoucím a vzácným drahým kovem. Od počátku se používal jako platební prostředek a šperky. Do dnešního dne neztratí svůj význam navzdory nedostatku parity zlata v národních měnách. Je považováno za bezpečné útočiště pro skladování kapitálu a úspory z inflace. Pokud vás zajímá, zda to stojí za to nebo jak koupit zlato, pak vám tento článek pomůže odpovědět na tyto otázky.

Graf - zlato

Těžba zlata a ložiska na světě

Odhaduje se, že v historii lidstva bylo dosud vytěženo 187 000 tun zlata. V současné době je největším světovým producentem zlata Čína, která ročně vyprodukuje 440 tun. Na druhém místě je Austrálie s produkcí 300 tun ročně. Rusko je třetí s 225 tunami ročně.

Největší ložiska zlata

Největší nalezená ložiska zlata jsou v Jižní Africe (Johannesburg), Rusku (Aldan, Kolyma, Ural), Austrálii (Kalgoorlie), Číně, USA, Kanadě, Uzbekistánu, Peru, Ghaně a Kyrgyzstánu.

Zlatá horečka v XNUMX. století

V devatenáctém století, na místech, kde byla nalezena ložiska zlata, tzv "Zlatá horečka". Prvním dokumentovaným objevem zlata v USA byl objev ložisek v Midlandu v Severní Karolíně v roce 1803.

Příkladem byla zlatá horečka California Gold Rush který se konal v letech 1848 až 1849. Při stavbě pily v Colomě v Kalifornii (tehdy vzdálené, řídce osídlené provincii) byl nalezen zlatý nuget. Zprávy o tom se rozšířily a vyústily v příliv asi 300 000 lidí z celých Spojených států i ze zahraničí, kteří doufali, že z nových objevených ložisek zlata zbohatnou. Na začátku roku 1848 měla Kalifornie jen 800 obyvatel. Odhaduje se, že během kalifornské zlaté horečky bylo vytěženo přibližně 340 000 kilogramů zlata.

Použití zlata

Kromě měnové funkce se zlato používá v klenotnictví, elektronice, medicíně a v průmyslu (vesmír, hudba, letectví, automobilový průmysl).

Jak nakupovat zlato: zlato, CFD, ETF a akcie

Existuje mnoho různých způsobů, které vám umožňují investovat přímo nebo nepřímo do zlata. Každé řešení má své vlastní klady a zápory. Níže popisujeme nejoblíbenější metody.

Vklad zlata

Nejpřímější formou investice do zlata je nákup fyzického kovu. Toho lze dosáhnout pomocí obchodníků se zlatem - směnárny, společnosti zabývající se obchodem s drahými kovy a mincovnami. Nevýhodou této formy investice je, že zlato je fyzicky uloženo v domácnosti, a proto může být ukradeno. Fyzické zlato také zabírá místo a není tak likvidní jako finanční nástroje kryté zlatem. Výhodou investice do fyzického zlata je, že můžete část svého kapitálu uložit mimo „finanční systém“ a zaručit, že vámi zakoupený kov skutečně patří nám a fyzicky existuje (nejde o papír, který není pokryt fyzickým zlatem).

Nedávné události ukazují, že nákup fyzického zlata nemusí být nutně tak jednoduchý a nemusí být na trhu k dispozici. V důsledku výprodeje na akciovém trhu v únoru až březnu 2020 začali investoři hromadně nakupovat fyzické zlato. Účinek? Zvýšení marží dealera z 20% na dokonce 75%, velký rozdíl mezi cenami fyzického zlata a cenami papíru (na burzách) a ... problémy v nabídce.

ETF se zlatou expozicí

Fondy obchodované na burze, tj. ETF je velmi výhodnou alternativou k investování do zlata. Tento nástroj, který je ve konstrukci velmi jednoduchý, vám umožňuje lokalizovat fondy na různých typech trhů, které mají pouze potřebné minimální investiční znalosti. Klíčem je však vybrat ten správný ETF, který vyhovuje našim očekáváním.

[GLD] SPDR Gold Trust

• • Roční poplatky: 0.40%
  • emitent: Global Street Global Advisors

Fond SPDR Gold Trust je největší ETF, který vám umožňuje investovat přímo do zlata. Cena zlata v tomto fondu je založena na ceně zlata dané LBMA (London Bullion Market Association, jednoduše nazvaná London Gold Exchange). Díky tomu je cena ETF GFD velmi blízká skutečné ceně fyzického kovu. Je to velmi likvidní ETF s kapitalizací 62 miliard dolarů a malými rozpětí.

[SGOL] Aberdeen Standardní fyzické podíly zlata

• • Roční poplatky: 0.17%
  • emitent: Standardní investice Aberdeen

SGOL je ETF na bázi fyzického zlata. Akcie v SGOL v současné době činí 1/100 ceny za unci zlata, což činí tento fond atraktivním zejména pro lidi, kteří chtějí do ETF investovat menší částky. Kapitalizace je 2 miliardy dolarů.

[IAU] iShares Gold Trust

• • Roční poplatky: 0.25%
  • emitent: Černý kámen

IAU je docela populární (24 miliard $ kapitalizace) ETF založené na fyzickém kovu. Jedná se o velmi stabilní fond, který ukládá fyzické zlaté cihly do mezipaměti po celém světě. Jedna akcie fondu odpovídá 1/100 ceny za unci zlata.

Akcie společností těžby zlata

Další (nepřímou) investiční alternativou do zlata je investování do společností těžících tento drahý kov. Na rozdíl od případu olej, kde ceny těžebních společností reagují pomaleji než ceny ropy, jsou ceny těžebních společností volatilnější. Když se cena kovového zlata zvyšuje, zisky společností v procentech rostou rychleji než jen cena zlata. Bohužel, v případě poklesu cen drahých kovů, těžební společnosti také zaznamenávají nižší zisky. Větší volatilita cen akcií osloví investory s větší chutí k riziku a spekulativní linií.

Jak nakupovat zlato nepřímo investováním do těžebních společností? Můžeme si vybrat jednu z amerických společností.

Velké společnosti těžící zlato kotované na americké burze cenných papírů jsou např. BHP Billiton, Newmont Corporation i Rio Tinto.

OHS Billiton [OHS]

Největší těžební společnost na světě. Kromě zlata společnost získává také železo, diamanty, stříbro, měď, uhlí a dokonce i ropu. Společnost má sídlo v australském Melbourne. Akcie jsou kótovány na London Stock Exchange

Newmont Mining Corporation [NEM]

Newmont Mining Corporation je největším producentem zlata na světě. To extrahuje asi 5 miliónů uncí za rok. Má doly v Nevadě, Coloradu, Ontariu, Quebecu, Mexiku, Dominikánské republice, Austrálii, Ghaně, Argentině, Peru a Surinamu. Je část Index S & P500. Sídlo společnosti je v Greenwood Village v USA v Coloradu.

Rio Tinto [RIO]

Rio Tinto je druhá největší těžební skupina na světě. Společnost má sídlo v Londýně. Název pochází ze španělské řeky Rio Tinto, nicméně v současné době je to britsko-australská společnost. Rio Tinto je největším producentem mědi na světě. Kromě mědi a zlata získává uhlí, železo, diamanty a mnoho dalších surovin.

ETF s těžebními společnostmi

Můžeme také investovat do ETF, která sdružuje těžební společnosti. Níže je uveden popis vybraných ETF společností, které těží drahý žlutý kov.

[GDX] VanEck vektory těžaři zlata

• • Roční poplatky: 0.52%
  • emitent: VanEck

Jeden z nejpopulárnějších fondů v odvětví těžby zlata. Fond zahrnuje nejen americké společnosti, ale i podniky z celého světa. Fond zahrnuje všechny hlavní těžební společnosti i menší hráče.

Procentuální složení 10 největších společností v ETF GDX VanEck Vectors Gold Miners je uvedeno v následující tabulce.

Kde koupit zlato - akcie a ETF

Níže uvedená tabulka obsahuje seznam brokerů nabízejících obchodování s akciemi společností zabývajících se těžbou zlata, ETF založené na těžebním sektoru a ETF založené na samotném zlatě.

Například na XTB Dnes zde najdeme přes 3500 400 akciových nástrojů a XNUMX ETF, a Saxo Bank přes 19 000 společností a 3000 XNUMX ETF fondů.

makléř
Konec	Polska	Dania
Počet nabízených burz	16 výměn	37 výměn
Počet akcií v nabídce	cca 3500 XNUMX - akcií cca 2000 - CFD na akcie	19 000 - akcií 8 800 - CFD na akcie
Množství nabízené ETF	cca 400 - ETF cca 170 - CFD na ETF	3000 - ETF 675 - CFD na ETF
provize	0% provize až do výše obratu 100 000 EUR / měsíc	dle ceníku
Minimální vklad	0 zł (doporučeno min. 2000 500 PLN nebo XNUMX USD, EUR)	0 PLN / 0 EUR / 0 USD
Platforma	xStation	SaxoTrader Pro Saxo Trader Go
	PŘEHLED	PŘEHLED
	OTEVŘETE ÚČET	OTEVŘETE ÚČET

CFD jsou komplexní nástroje a přicházejí s vysokým rizikem rychlé ztráty peněz díky pákovému efektu. Od 72% do 89% z účtů retailových investorů zaznamenávají peněžní ztráty v důsledku obchodování s CFD. Přemýšlejte o tom, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty peněz.

CFD

Dalším způsobem, jak investovat do zlata, je CFD k dispozici u každého významného forexového brokera. CFD jsou využívány - u brokerů z Evropské unie je maximální páka na zlato 1:20.

Níže je uveden seznam vybraných brokerů nabízejících nejlepší podmínky pro obchodování se zlatem (CFD).

makléř
Konec	Polska	Wielka Brytania	Kypr
Zlaté značení	ZLATO	XAUUSD	ZLATO, GOLDEURO, GOLDgr, GOLDoz
Minimální vklad	0 zł (doporučeno min. 2000 500 PLN nebo XNUMX USD, EUR)	100 zł	500 zł
Platforma	xStation	MetaTrader 4, MetaTrader 5	MetaTrader 4 / 5 cTrader
	PŘEHLED	PŘEHLED	PŘEHLED
	OTEVŘETE ÚČET	OTEVŘETE ÚČET	OTEVŘETE ÚČET

CFD jsou komplexní nástroje a přicházejí s vysokým rizikem rychlé ztráty peněz díky pákovému efektu. Od 72% do 89% z účtů retailových investorů zaznamenávají peněžní ztráty v důsledku obchodování s CFD. Přemýšlejte o tom, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty peněz.

Jak nakupovat zlato - výběr nástroje

Jak nakupovat zlato nebo jaký nástroj je nejlepší? Vše záleží na našich očekáváních, strategii a časovém výhledu plánovaných investic a znalostí o investicích. Níže je uveden seznam funkcí pro jednotlivé typy nástrojů.

Z krátkodobého hlediska si CFD vedou nejlépe - umožňují vám maximalizovat zisk díky pákovému efektu, i když je na trhu nízká volatilita. Kromě toho máme možnost sázet na pokles cen. Nevýhodou může být swap body Vzhledem k držení pozic na další den je však třeba v případě zlata poznamenat, že v závislosti na směru naší pozice mohou být pozitivní i negativní. ETF nám umožňují do určité míry diverzifikovat naše portfolio založené na zlatě a zároveň se vyznačují vysokou likviditou - řešením, které často volí začínající investoři. Ti, kteří mají větší ochotu riskovat, se mohou rozhodnout koupit akcie těžebních společností - stojí však za to pečlivě zvážit složení portfolia a nerozhodovat pouze o jedné společnosti.