Řízení rizik veškerého kapitálu na devizovém trhu

Čtením mnoha studií, účastí na školeních nebo přednáškách, účastí na průmyslových konferencích můžeme obvykle číst prohlášení, které říká: neriskujte více než ... procenta svého kapitálu na jednu transakci. Obvykle můžeme nahradit „tři tečky“ jedním až třemi procenty. Na druhou stranu sledujeme různé typy výsledků forexových investorů, kteří se mohou pochlubit návratností několika stovek procent. Samozřejmě s mnohem větším rizikem. Je řízení rizik tak důležité?

Jak tedy sladit malé riziko s dosažením nadprůměrné míry návratnosti? O tom bude tento záznam.

Maximální riziko na transakci je ...

Vraťme se k prvním větám „riskovat ne více než ... procento kapitálu“, klíčem je zde slovo „kapitál“. Rutina je pro většinu lidí podobná. Pracují, podnikají, dostávají více peněz od někoho jiného, ​​sbírají peníze z vlastní práce a teď přemýšlejí, jak si z peněz vydělat. Pokud se rozhodnou spekulovat na devizovém trhu, obvykle vloží veškerý dostupný kapitál. Řekněme, že to může činit 30 000 PLN.

A tady začíná první vydání. Proč platit veškerý kapitál, který má makléř k dispozici, pokud máme pákový mechanismus, který funguje jako půjčka?

Předpokládejme, že sotva někdo položil takovou otázku na začátku - má peníze, platí to a už - a pak podle pravidel začne riskovat z 1 na 3 procenta. kapitál, nebo z 300 do 900, pro jednu transakci.

PŘEČTĚTE POTŘEBNÉ: Forexové řízení rizik. Nástroje nápomocné při obchodování

Pokud budou spekulativní rozhodnutí správná, nebude problém. Statistiky však ukazují, že to nemusí být tak růžové.

Hrozby jsou ... Emoce

To ohrožuje především emoční akce. Pokud například tři transakce v řadě selhaly s rizikem 1 procent, pak v přílivu emocí roste šance, že další transakce již bude mít riziko 3 procent, pokud to zase selže, pak riziko obchodu jde proti pravidlům a zvyšování rizika například pro 5 nebo 10 proc. Navíc se tento mechanismus ukončí a veškerý kapitál lze snadno „vynulovat“.

Na chvilku proč? Protože obchodník měl poprvé přístup k kapitálu, protože to byly jeho peníze na konci, neměl nikoho, kdo by mu řekl, že by se mohl nechat pustit a že by mohl první transakce zacházet bez úhony, protože je to pouze 1 procenta. ztráty.

Naše vnitřní slabost, emoce, nedostatek sebekázně a především snadný přístup bez omezení ke zbytku fondů, protože byly zcela převedeny na účet zprostředkovatele.

Jak se tomu pokusit zabránit?

To je způsob, který jsem popsal na svém blogu před lety, který má rozdělit váš devizový kapitál na menší skupiny. Částku z příkladu 30 000 PLN lze tedy rozdělit na 10 částí po 3 000 PLN. Poté je 3 000 vloženo na účet makléře a 27 000 je v bezpečí. Jak máme přístup finanční vliv, jsme schopni otevřít stejnou pozici na účtu s 3 000 PLN jako na účtu s 30 000 PLN (pokud jde o velikost šarže). Proto, jak s účtem 30 000 PLN, tak 3 000 PLN, můžeme riskovat od 300 do 900 PLN.

Pak bude 300 - 900 zlotým stále 1 - 3 proc. riziko pro celý kapitál, který chceme utratit za forex a 10 - 30 proc. riziko pouze pro 1 / 10, které se nachází u makléře.

Výhody sdílení vkladu

za prvévýhodou tohoto řešení je skutečnost, že u makléře je pouze 1 / 10 (nebo nějaká jiná samostatně určená část kapitálu). Pokud někdo, kdo již měl nějaké místo v historii, spadl na zem (protože jsme si vybrali méně spolehlivou společnost), neztratíme všechny peníze.

za druhé, volíme transakce pouze s těmi, které mají větší šanci na úspěch, protože v psychice neriskujeme 1 - 3 procent, pouze 10 - 30 procent. (ačkoli nominálně se nic nezmění, naše hlava to vnímá jinak). Pak víme, že máme příležitost provést tři transakce na jednom fondu kapitálu. Transakce tedy musí být co nejlepší, nikoli nonchalantové, jinak na účtu rychle uvidíme „nulu“, což nechceme (i když je to malé množství).

za třetíPokud se však ukáže, že jsme ztratili prostředky z malého účtu, máme pojistku, která odřízne zbytky fondů. Pojistkou je například doba, která musí být věnována provedení převodu, platbě kartou atd. To způsobuje, že může být čas přemýšlet "Co dělám?" Možná si budete muset odpočinout. “

Začtvrté, absolutně se nic nezmění. Velikost pozice pro část kapitálu je tedy stejná jako pro celý kapitál s rizikem 1 - 3 procent.

Souhrn

Toto řešení je ideální pro ty, kteří se nedokážou dokonale ovládat (a většina z nich nemůže), chránit před unáhleným jednáním, zavést automatickou pojistku, způsobit méně transakcí, zejména nevyváženost, lepší transakce, což by se mělo promítnout do vyšší účinnosti a zlepšit konečný výsledek.

Daniel Kostecki