Umělá inteligence a digitalizace jako hlavní témata v příštím desetiletí - Vitali Butbaev, Saxo Bank

Minulý rok Saxo Bank oslavil další výročí své přítomnosti ve střední a východní Evropě. Mluvili jsme o změnách ve společnosti a na trhu obecně, stejně jako o budoucích výzvách s Vitaliym Butbaevem, prezidentem Saxo Bank odpovědným za trh střední a východní Evropy.

Podívejte se na to: Více než 40 000 nástrojů v nabídce Saxo Bank

Jak hodnotíte posledních 10 let působení Saxo Bank v našem regionu?

Vitali Butbaev: Naším prvním krokem bylo posílení značky a přítomnosti jako preferované volby mezi obchodníky. Tento plán jsme úspěšně realizovali - od téměř nulové pozice se Saxo stalo atraktivní a úspěšnou bankou. Rozsah činnosti regionálního ředitelství Saxo Bank v Praze se také drasticky změnil - nejprve jsme se zaměřili pouze na český a slovenský trh; V současné době naše činnost pokrývá celou střední a východní Evropu, včetně různých zemí, jazyků, kultur a trhů. Tým Saxo v České republice se rozrostl téměř desetkrát - od 6 zaměstnanců jsme dosáhli 50 mluvících 20 různých jazyků.

Za posledních 10 let se navíc obchodníci a investoři stali sofistikovanějšími, a to jak z hlediska obchodování s různými aktivy, tak z hlediska jejich chuti na mezinárodní akcie a fondy. Díky více než 40 XNUMX produktů nabízených na naší platformě jsme byli schopni vyrovnat se s tímto vývojem na trhu.

Zmínili jste se o posílení značky ve střední a východní Evropě - bylo to také spojeno s budováním konkrétního investičního trhu, vzhledem k tomu, že region ve vztahu ke Západu rozhodně zaostával?

Ano, když jsme vstoupili na trh, příležitost k investování prostřednictvím online platforem neexistovala, a protože obchodníci na to nebyli zvyklí, chovali se skepticky, opatrně a nechápali výhody online transakcí. Byli jsme však důslední v oblasti vzdělávání zákazníků a propagace výhod spojených s naší platformou, včetně větší transparentnost, atraktivnější ceny, rychlejší transakce a vyšší úroveň zabezpečení díky transakcím prostřednictvím banky regulované v mnoha jurisdikcích.

Dalším důležitým aspektem byla příležitost investovat na domácích a mezinárodních trzích a do různých tříd aktiv na jednom účtu. Pro klienta to byla prostě lepší zkušenost pro usnadnění správy aktiv. Trh střední a východní Evropy je proto dnes mnohem vyspělejší než před deseti lety a tato změna měla obecně pozitivní dopad na investory.

Jakou konkurenční výhodu můžete nabídnout svým klientům?

Podle mého názoru nejde o jeden aspekt, ale spíše o celou řadu možností. První online obchodní platformu jsme vytvořili v roce 1998, kdy bylo mnoho lidí stále skeptických ohledně nové verze "Internet". Rozhodli jsme se správně a dnes máme 20 let zkušeností s vývojem obchodních platforem, produktů a služeb. Možnost investovat do více než 40 XNUMX produktů - od veřejně obchodovaných fondů, akcií, komodit až po deriváty a měny - prostřednictvím jedné platformy je zcela jedinečná. Kromě toho můžete se Saxo obchodovat z jakéhokoli zařízení, protože investiční příležitosti se objevují neustále a rychlost provádění je zásadní, což umožňuje klientům obchodovat kdykoli a kdekoli.

Konkurenceschopná a transparentní cena je také velmi důležitým prvkem. Příliš mnoho investorů platí příliš mnoho za nekvalitnější služby nabízené tradičními bankami. Podle našeho názoru nemusí být konkurenční ceny a přístup k nejlepším platformám a službám na trhu vzájemně vyloučeny. Během posledních 10 let jsme dokázali, že můžete mít obojí.

Pokud víme, transparentnost a dodržování předpisů je pro Saxo velmi důležité. Možná nejdůležitější regulace byla zavedena Evropským orgánem pro cenné papíry a trhy (ESMA) - jak to ovlivnilo vaše podnikání a trh?

Byli jsme jednou z mála finančních institucí, která uvítala nařízení ESMA. Podle našeho názoru byla opatření přijatá orgánem ESMA spravedlivá a přiměřená a konzistentní a harmonizovaná nařízení na evropské úrovni jsou přínosem pro zákazníky i celé odvětví.

Saxo Bank již učinila strategické rozhodnutí nesoutěžit s pákovým efektem, takže jsme byli v dobré pozici udržovat a rozvíjet podnikání v novém regulačním prostředí. Čím více pákového efektu investujete, tím větší riziko riskujete, že může vážně poškodit kapitál neprofesionálních obchodníků. Jak jsem řekl, domníváme se, že zavedení ESMA mělo prospěch jak pro zákazníky, tak pro celé odvětví, a proto je každý ve vítězné pozici.

Přečtěte si: Intervence ESMA vypršela 1. srpna 2019. Co bude dál?

Myslíte si, že předpisy zaměřené na investory a obchodníky, které ukládají určitá omezení, jsou prospěšné, protože někteří z nich by byli ochotni podstoupit větší rizika, čeho by později litovali?

Riziko je stále možné. To je základní rys transakcí a investic. To by však mělo být spojeno s odpovědností. Předpisy jsou nyní mnohem citlivější a rozlišují mezi maloobchodními a profesionálními klienty. pokud profesionálním klientem je schopen prokázat, že má požadované znalosti a zkušenosti, dokáže využít pákový efekt v mnohem větší míře a podstoupit větší riziko než retailový klient. Tato segmentace a přístup na trh je pro zákazníky přínosem - a pro nás to jednoduše znamená zdravý rozum. Bohužel ze zkušenosti vím, že mnoho začínajících obchodníků není zcela schopno řídit riziko. To vede ke stresovým situacím a ztrátám.

Podíváme-li se na současné finanční trhy, vzhledem k úrovni volatility a nejistoty existuje mnoho příležitostí pro obchodníky, ale možná by také investoři měli uzavírat transakce pomocí široké škály aktiv? Jaké jsou podle vás nejdůležitější otázky trhu, na které by se investoři a obchodníci měli zaměřit?

Saxo Bank nabízí užitečná řešení pro obchodníky i investory. První skupina - obchodníci - obvykle používá aktivnější obchodní strategie a preferuje osobní transakce, zatímco investoři mohou určité transakce osobně uzavírat, ale obvykle se jedná o řešení, která jsou řízena někým jiným. Naše investiční portfolia, která jsou spravována odborníky, jako jsou BlackRock, Morningstar nebo Nasdaq, se o tuto skupinu těší. Spravovaná portfolia jsou digitálně vyvážená, aby se přizpůsobila měnícím se tržním podmínkám, a neustále se snaží generovat nejvyšší návratnost ve vztahu k úrovni podstupovaného rizika, takže investoři nemusí aktivně hledat informace o aktuálních investičních záležitostech.

Přestože je volatilita na některých trzích velmi nízká, stále nabízejí mnoho příležitostí pro aktivnější obchodníky a investory. Měli byste tedy sledovat tyto trhy. To lze samozřejmě provést různými způsoby. Tato sekce je na naší platformě stále oblíbenější „Tržní signály“, pomocí umělé inteligence ke skenování trhů - v mnoha třídách aktiv - pro nové investiční inspirace. Díky nástrojům technické analýzy je možné skenovat trhy a identifikovat investiční koncepty spolu s navrhovanými úrovněmi minimalizace ztrát a dosahování zisků.

Je některá z těchto skupin pro Saxo důležitější?

Ne - věřím, že jsme dospěli do stadia, kdy můžeme s jistotou říci, že nabízíme dobrá řešení jak pro aktivnější obchodníky, tak pro investory - klienti si mohou vybrat, jak chtějí využívat služby Saxo Bank a naše zdroje a zkušenosti.

Ve srovnání se situací před 10 lety je největším rozdílem popularita levných investic a kótovaných fondů. Pro investiční trh je to opravdu klíčová otázka - tisíce zákazníků přesouvají své úspory ze služeb soukromého bankovnictví v tradičních bankách do portfolií ETF, které mohou spravovat osobně nebo prostřednictvím našich investičních portfolií. Stále více investorů si začíná uvědomovat, že roční úspory 1-1,5%, získané odkloněním od zastaralých řešení, se akumulují v dlouhodobém horizontu a vytvářejí významný dodatečný kapitál.

To je důvod přílivu klientů využívajících naše investiční portfolia. Ve srovnání s tradičními řešeními správy majetku je cena nižší a zákazník má stále zkušenosti největších a nejznámějších správců aktiv na světě. V roce 2019 se naše nízkorizikové obranné investiční portfolio vrátilo 10,2%, zatímco naše vysoce rizikové investiční portfolio činilo 32,9% bez nákladů.

Samostatným a velmi zajímavým trendem je investování do společností, které splňují standardy ESG (Environmentální, sociální, správa - hodnocení včetně ekonomických, sociálních a podnikových záležitostí). Stále více Evropanů věnuje pozornost tomu, kam jsou investovány jejich peníze, a upřednostňují etické subjekty. Tento druh volby nemusí přicházet s nízkou návratností - naše investiční portfolio Ethical Choice vygenerovalo v roce 2019 návratnost 19,1%.

Můžete mi říct více o investičních portfoliích Saxo ao potenciálu tohoto segmentu automatizovaných platforem?

Jak jsem již zmínil, naše investiční portfolia automaticky přizpůsobují investice klientům v závislosti na příležitostech, které se objevují na trhu. Portfolia jsou automatizovaná platforma spravovaná odborníky, která zákazníkům umožňuje soustředit se na jiné oblasti. Automatizace nám také umožňuje výrazně snížit náklady pro investory a v průběhu let se hromadí úroky, což přináší znatelnou výhodu.

Každé portfolio odpovídá potřebám různých rizikových apetitů, od nízkých po vysoké, a implementuje investiční strategii přizpůsobenou cílům a profilu klienta. Společně s předními správci aktiv, včetně společností BlackRock a Morningstar, poskytujeme investorům dlouhodobou ochranu aktiv při minimálních nákladech. Investiční portfolia Saxo zároveň nabízejí agresivnější strategie zaměřené na aktivní obchodníky.

V rámci investičního portfolia Saxo jsou klientům zaručena plná transparentnost a kontrola, protože mohou monitorovat investice nepřetržitě prostřednictvím platformy a kdykoli vybírat finanční prostředky, aniž by tím vznikly dodatečné náklady. Tato flexibilita je obrovskou výhodou pro investory, kteří často stále musí nést vysoké náklady na vstup / výstup investic do sektoru soukromého bankovnictví.

Jak vidíte následujících 10 let působení Saxo Bank v našem regionu a na globální úrovni?

Ve finančním sektoru bude mít rozhodující význam umělá inteligence a digitalizace. Mnoho investorů bude mít z těchto změn prospěch díky výrazně nižším investičním nákladům, ale také proto, že nové technologie umožní větší flexibilitu při dosahování jejich investičních cílů.

Jsem přesvědčen, že příštích 10 let bude ještě lepší než za posledních deset let. Všechny relevantní trendy v investičním prostředí odpovídají našemu postavení a protože čím dál více lidí ovládá a hraje větší roli při řízení své finanční budoucnosti, poptávka po důvěryhodných platformách vzroste.

Vitali Butbaev, prezident Saxo Bank odpovědný za trh střední a východní Evropy

Od roku 2001 byl přidružen Saxo Bankkde zastával manažerské pozice, vč. v prodejních strukturách. Podílel se na založení mnoha poboček Saxo Bank. V roce 2016 odešel ze Saxo Bank, aby se soustředil na realizaci dalších projektů, včetně prezidentského institutu nebo vlastního start-upu - Velstand Capital. V roce 2016 získal titul MBA TRIUM jako součást programu vytvořeného společně New York University Stern School of Business, London School of Economics a HEC Paris. Tento program se umístil na druhém místě v anketě „Financial Times“. V roce 2018 ho generální ředitel a zakladatel Saxo Bank vyzval k návratu a pokračování v práci na rozvoji operací banky ve střední a východní Evropě. Vášnivý ohledně investic a portfolií založených na ETF. Nadšenec cestování, který rád objevuje nové země a kultury.