Jak se vyhnout tomu, aby vás váš zaměstnavatel obvinil z praní špinavých peněz?

Věděli jste, že můžete být obviněni z praní špinavých peněz i na pracovišti? To není problém jen pro ty, kteří se rozhodnou prát hotovost, ale také pro nevinné lidi, kteří jsou do tohoto procesu zapojeni. A co víc, stále častěji je slyšet o případech, kdy zaměstnavatelé využívají své zaměstnance k praní špinavých peněz a ti se tak nevědomky stávají součástí nelegálních aktivit.

V tomto článku vás seznámíme s riziky praní špinavých peněz v kontextu práce. Zároveň ukážeme, že zaměstnavatelé se mohou snažit využít své zaměstnance k nelegálním finančním aktivitám. Dozvíte se, jak se chránit proti nekalým praktikám zaměstnavatelů a jak rozpoznat podezřelé chování ve finančních záležitostech. Praní špinavých peněz je vážnou hrozbou, kterou stojí za to znát a pochopit, abychom mohli účinně čelit nekalým praktikám. Zveme vás ke čtení!

Co je to praní špinavých peněz?

Praní špinavých peněz je proces zastírání původu peněz pocházejících z nezákonných činností, jako je obchodování s drogami nebo korupční trestné činy. Účelem praní špinavých peněz je získat „čisté“ peníze, které vypadají, že pocházejí z legitimního zdroje.

Příkladem praní špinavých peněz na pracovišti může být následující situace: zaměstnanec je požádán zaměstnavatelem o tajné finanční transakce, aniž by vysvětlil jejich povahu. K tomu vkládá peníze na různé bankovní účty nebo přijímá platby od zákazníků v hotovosti neznámého původu.

Tyto peníze pak mohou být dále převáděny v rámci nelegálních finančních operací. Zaměstnanec účastnící se těchto transakcí si přitom není vědom jejich protiprávního charakteru. V důsledku toho se taková osoba může nevědomky stát součástí praní špinavých peněz, což může mít vážné právní a finanční důsledky. Proto je tak důležité, aby byli zaměstnanci ostražití a vyhýbali se podezřelým bankovním převodům v práci.

Potíráním praktik v Polsku se zabývá Generální inspektor finančních informací (GIFI). Tento subjekt působí na základě zákona zakotveného v zákoně AML (Anti-Money Laundering). Postupy podle tohoto zákona jsou navrženy tak, aby zabránily zločincům skrývat původ svých nelegálně získaných finančních prostředků.

Důsledky nevědomé účasti na praní špinavých peněz

Při náboru na novou práci existuje riziko, že budete obviněni z praní špinavých peněz. Jak?

Předpokládejme, že obdržíte pracovní smlouvu a budete požádáni o zadání čísla svého bankovního účtu. Zaměstnavatel vám pak sdělí, že na váš účet dostanete částku peněz, kterou musíte převést, údajně kvůli urychlení přepravy nákladu pohybujícího se po Evropě. Nejste si však vědomi toho, že váš zaměstnavatel přijímá peníze od zákazníků ve formě úplatků a chce je prát a používat vás jako „blázna“.

Při dodržení těchto pokynů vám na účet přitečou peníze z nelegálních zdrojů a dopustíte se trestného činu praní špinavých peněz. Takové jednání může mít za následek tučnou pokutu až do výše 1 milionu EUR a odnětí svobody od 3 měsíců do 8 let.

Praní špinavých peněz je činnost, jejíž důsledky lze pozorovat v globální ekonomice. Takové nezákonné činnosti související s penězi podkopávají stabilitu mezinárodního finančního systému. 

Podle zprávy Deloitte z roku 2020 se odhaduje, že se ročně vypere 715 miliard až 1,87 bilionu eur, což je asi 5 % celosvětového HDP.

Co mohu udělat, abych se nezapletl do praní špinavých peněz na pracovišti?

Existuje mnoho kroků, kterými můžete posílit svou ochranu před praním špinavých peněz. Jejich dodržováním se budete moci snadno vyhnout nelegálním finančním aktivitám na pracovišti.

• Pozor na pochybné pracovní nabídky – podvodníci často vyhledávají „profily“ k výkonu zdánlivě legální a jednoduché práce, i když ve skutečnosti jsou jen prvkem nelegálního praní špinavých peněz.
• Před nástupem do práce si ověřte nejdůležitější údaje o zaměstnavateli, jeho činnosti a evidenci. Údaje si můžete zkontrolovat v Centrální evidenci a informacích o ekonomické činnosti (CEIDG) – stačí vám číslo NIP společnosti, dostupné na internetu.
• Pečlivě si přečtěte smlouvy a finanční dokumenty před jejich podpisem a věnujte pozornost všem podezřelým ustanovením nebo ustanovením.
  
• Vzdělávejte se v oblasti boje proti praní špinavých peněz. Je jich mnoho články a vzdělávací videa vytvořený Kanga Exchange, kde se dozvíte více o tomto tématu.
• Dávejte pozor na podezřelé signály, jako jsou požadavky na provedení transakce, aniž byste doložili její účel. Vyhněte se účasti na finančních transakcích, kde je účel nebo zdroj finančních prostředků neznámý nebo podezřelý.
• Informujte příslušné úřady a finanční instituce o podezřelých aktivitách zaměstnavatele, svá podezření můžete nahlásit na GIFI.

Už víte, že praní špinavých peněz je trestný čin škodlivý pro ekonomiku. Může mít vážné následky nejen pro zločince, ale i pro nevinné lidi, kteří se mohou nevědomky zapojit do jejich činnosti. I zaměstnavatelé mohou využívat své zaměstnance k nezákonné finanční činnosti. Proto je důležité, abyste byli ostražití a vyhýbali se podezřelým finančním transakcím na pracovišti. Pamatujte, že s vědomím rizik spojených s diskutovaným postupem se proti nim můžete účinně chránit. 

Chcete-li zůstat v obraze o problémech praní špinavých peněz, používejte spolehlivé zdroje informací. Jedním z nich je sociální kampaň 

Žádný Pie(p)rz, provozovaná kryptoměnovou burzou Kanga Exchange. Polská platforma pravidelně publikuje články, příspěvky na sociálních sítích a videa, jejichž cílem je vzdělávat se v oblasti boje proti praní špinavých peněz a dalším podvodům. Díky těmto materiálům získáte povědomí o způsobech fungování zločinců a budete vědět, jak se před nimi chránit.

Autor: Zuzanna Kwiecień, Kanga Exchange