Pouze 15% výměn krypto měn je plně regulováno

služba Coinfirm analyzovala několik stovek výměn kryptoclutátů. Údaje ze zprávy jsou velmi znepokojující. Na jedné straně kryptowaluty mají ve své podstatě anonymitu, ale v případě problémů s platební schopností výměn a možnými útoky na hackery je vždy problém zaměřit se na pachatele. A co víc, otázky regulace nejsou zcela jasné, zbytek bude za okamžik vidět, převážná většina trhu je prakticky nepodléhá.

Přečtěte si: 75% výměn krypto měny manipuluje s likviditou

Byl zkoumán 216 předních ústředen

Podle Coinfirm, v nedávno připravené zprávě, byly pod mikroskopem převzaty subjekty 216 zprostředkovávající výměnu a obchodování s krypto měnami na trhu. Výběr byl založen na objemu transakce. Celá zpráva může být viděna ze dvou stran. Jeden z nich naznačuje, že nedostatek regulace by neměl být větší překážkou fungování burz, koneckonců je to nebankovní obrat a na druhé straně jsou prostředky dostupné na kryptografických burzách významné. Nedostatek specifických pravidel a předpisů týkajících se jejich provozu proto vytváří zbytečná rizika, která se týkají i dohledu nad nimi. V kombinaci s velmi vysokými investičními a provozními riziky máme velmi přímou cestu ke všem typům podvodů.

Národní licence a ověření klienta

Jedním z parametrů hodnocení těchto subjektů bylo vlastnění národní licence (pokud je požadováno, ve většině zemí ano) a jak a zda je uživatel burzy ověřen vůbec. Podle této zprávy mají vládní nařízení velmi omezený počet institucí tohoto typu. Ještě horší údaje proudí z druhé vyšetřované oblasti. K ověření zákazníka je vyžadována pouze potvrzená e-mailová adresa. Jaký je z toho závěr? Burzy se špatným procesem autentizace často volí zákazníci, jejichž kapitál pro investice pochází z nelegálních zdrojů.

Dalšími zohledněnými parametry jsou vlastnictví AML, tj. Postupy, které jsou v podstatě určeny k zabránění praní špinavých peněz. Zohledněny byly také předpisy přijaté od bankovních institucí. Jedná se o identifikaci zákazníka pro uživatele, který je veřejným činitelem.

Narušení závěrů

Výsledky této zprávy jsou velmi znepokojující. Až 85% zkoumaných burz nemá povolení k provozu od místních regulátorů. Mírně lepší, ale stále znepokojující údaje se týkají ověření zákazníka. 69% nemá základní pravidla umožňující ověření držitele účtu. Nejoptimističtější údaje z hlediska ověření vyplývají z postupů AML. Více než polovina (kolem 58%) zavedla předpisy týkající se prevence praní špinavých peněz.