Jaký je současný Forex OTC / CFD obchodník dnes?

Jak vypadá statistický polský obchodník Forex? Jsou propojeny pohlavím, věkem, vášní pro technologii a investicemi. Teprve před několika lety byl investor forexu a CFD spojen hlavně s mladým mužem, který hledal rychlý zisk a vzrušení. Dnes je vidět, že trh je více regulován a průměrným polským obchodníkem je muž, obvykle starší 30 let, s vysokoškolským vzděláním, který si váží nezávislého finančního rozhodování. Je stále aktivnější osobou, která má ráda myšlenku svobody obchodu s různými finančními nástroji na decentralizovaném trhu. Pečlivě sleduje technologické inovace, protože mobilní obchodování je pro tento způsob obchodování závazným trendem.

- Co se na devizovém trhu nemění, je skutečnost, že do něj investují hlavně muži. Často z velkých aglomerací, ale ne nutně z velkých měst. Vidíme, že mnoho klientů jsou lidé, kteří dosáhli profesionálního úspěchu a přestěhovali se na okraj města nebo žijí ve středních nebo malých městech. Díky procesu pronikání do světa investic a mobilních technologií klesá průměrný věk investora působícího na devizovém trhu a CFD kontaktech. V současné době tvoří mladí lidé rostoucí skupinu, ale většinu investorů stále tvoří lidé ve věku 30–50 let. Tyto zahrnují lidé pracující na manažerských pozicích, podnikatelé a nezávislí pracovníci. Investují do svého volného času, stále častěji prostřednictvím mobilních aplikací.  V současné době více než polovina obchodníků používá tento druh řešení - říká Piotr Adamczak, ředitel obchodního oddělení TMS Brokers a dodává: „Lidé žijící výhradně z obchodování netvoří více než 5 procent všech investorů“.

Extrémně mobilní trh

Profil polského obchodníka se v průběhu let změnil nejen kvůli technologickým změnám a skutečnosti, že moderní investování je převážně mobilní obchodování nebo obchodování s akciemi v aplikaci, ale také kvůli tržním předpisům a pomalu rostoucímu povědomí spotřebitelů, že tímto způsobem můžete investovat vaše volné prostředky.

Přečtěte si: Souhrn mobilních platforem Forex

Co ukazují statistiky makléřského domu? Marta Klepka, marketingová ředitelka v TMS Brokers:

„Mobilní aplikaci TMS Brokers využívali od začátku roku 2019 převážně muži (82 %). Díky dostupnosti zkušební verze makléřského účtu a možnosti vyzkoušet si virtuální kapitál se tak rozhodují stále mladší a mladší. Věk začátečníků je snížen - lidé ve věku 18-24 let již hrají testovací verzi. Nejaktivnější na aplikaci jsou však ti, kteří již vlastní prostředky mají a živí se, tedy muži ve věku 25-45 let. Tvoří zhruba polovinu všech uživatelů. Zajímavé ale je, že roste počet mobilních investorů po padesátce. Marketéři si všimli síly této cílové skupiny z nějakého důvodu. Starší investoři mají jednak díky delšímu dožití a profesní činnosti větší kapitál, jednak se stále více orientují v nových technologiích a nebojí se používat počítače a mobilní zařízení, která neumí říkat o jejich rodičích. Analýzou dat ze systémů, které jsou schopny přiřadit pravděpodobné zájmy k profilům uživatelů našich aplikací (na základě online a mobilních aktivit), vidíme, že mobilní investoři jsou většinou lidé se zájmem o nové technologie a zákazníky elektronického obchodování. Více než polovina z nich se také zajímá o zábavu - například používá aplikace s hrami nebo lehkým životním stylem - na druhé straně - sleduje klíčové politické a tržní události z pohledu investora. “

Obchodování je stále populárnější

Obchodování dnes není jen o investování do forexu. V posledních letech se tento trh z hlediska nabídky produktů hodně změnil. V současné době nabízejí dobré makléřské společnosti stovky produktů, kde měny tvoří podstatnou část obratu, ale nejsou tak zásadní jako před několika lety. Mnoho investorů obchoduje s rozdílovými smlouvami (CFD) na indexech DAX, S&P 500 a dalších indexech z globálních burz. Nástroje založené na změnách cen kovů, jako je zlato a stříbro, jsou velmi populární a existuje také velký zájem o obchodování s ropou, zemním plynem nebo jinými surovinami. Tradiční forexoví makléři také nabízejí svým klientům smlouvy na rozdíl ve směnném kurzu akcií (americký, německý, polský a další) nebo CFD na kryptoměny, zejména Bitcoin, Vstupují tedy do jiných tržních segmentů, které byly dříve vyhrazeny, např. Pro kryptoměnové burzy.

Množství nabídek a dobré mobilní kanály znamenají, že navzdory změnám na trhu, pokud jde o pákový efekt, je uvedený obchod se smlouvami o rozdílech směnných kurzů pro investory zajímavý. Polský regulátor zajistil, aby obchodníci nehledali alternativy mimo evropskou jurisdikci. V srpnu 2018 Polský úřad pro finanční dohled zavedl status zkušeného zákazníkao které mohou žádat drobní klienti, kteří splňují znalostní a tržní podmínky (včetně obchodování). To znamená, že vyšší pákový efekt je k dispozici těm, kteří jsou schopni jej obratně využívat a řídit jejich kapitál a riziko. To je pozitivní změna pro klienty a místní makléřské domy.

- O status zkušeného klienta, který je v evropském měřítku jedinečný, je velký zájem - říká Adamczak.

Jaké další změny vidíte na trhu kontaktů CFD? Podle prohlášení polského orgánu pro finanční dohled zveřejněného dne 2. dubna 2019, Fv roce 2018 se zvýšil podíl výnosných klientů při investování do "OTC deriváty", Celková hodnota se však oproti roku 2017 snížilaÆ realizovaná ztráta zákazníka a průměrná ztráta na zákazníka.

Počet aktivních klientů, kteří uzavřeli rok v plusu, se od roku 2018 zvýšil o více než 2017 1000 lidí, To však způsobilo zhoršení statistik  pokud jde o průměrný zisk na klienta o téměř 3 2400 zł. Průměrná ztráta na obchodníka se také snížila o podobnou hodnotu, ale takových klientů bylo více - o více než 3400 XNUMX lidí. To znamená, že ve zprostředkovatelích regulovaných PFSA bylo ve srovnání s předchozím rokem více než XNUMX XNUMX aktivnějších obchodníků. To ukazuje, že popularita tohoto trhu roste. Výkaz KNF nezahrnoval skupinu klientů, kteří vykázali ani ztrátu, ani zisk.

Zná Poláci Forexový trh?

Podle veřejné zprávy Kantar zadané Úřadem pro hospodářskou soutěž a ochranu spotřebitele zveřejněnou na konci září 2019 - pouze 29 procent Poláků ví, co pojem forex znamená. Zároveň 51 procent. je přesvědčen, že se jedná o rizikový trh. Pouze 5% respondentů uvedlo, že ví a ví, jak fungují investice na měnovém trhu. Takový obrázek je vykreslen na pozadí nejistoty ohledně rizika a malých teoretických znalostí a praxe na tomto trhu.

Nedostatek praktického finančního vzdělávání a vznik společností v Polsku v posledních několika letech, které, aniž by byly regulovány, přislíbily rychlé zisky zákazníkům rychle mizejícím z trhu, nepomáhají budovat důvěru v toto odvětví. To může být překvapivé, protože měnové makléřské domy jsou na polském trhu více než 20 let. TMS Brokers byl prvním samostatným hráčem na tomto trhu.

- Úroveň znalostí finančních produktů je ovlivněna věkem a úrovní vzdělání respondentů. Mladší a nejstarší lidé (60+) výrobky znají nejméně a častěji i přes znalosti některých produktů nechápou, o co jde. Méně vzdělaní lidé také nemají znalosti o finančních produktech - komentovat autory citované zprávy. Potvrzuje to profil klienta makléřského domu uvedený výše.

Podobné profily investorů bez ohledu na trh

Výsledky Výzkum polských investorů každoročně prováděný společností SII (Asociace individuálních investorů), která shromažďuje údaje jak od akciového trhu, tak od OTC / CFD investorů, také ukazuje, že statistickým polským investorem je muž (85,8% v roce 2018, 90,8% v roce 2019) ve věku asi 36– 45 let, s vysokoškolským vzděláním, investující samostatně, po pracovní době.

Od roku 2002, tedy od okamžiku, kdy Asociace individuálních investorů začala provádět cyklický výzkum až do roku 2017, průměrný polský investor mírně „stárl“. Procento respondentů ve věku 46 let a více se zvýšilo a podíl investorů ve věku 25-45 let se snížil. Jak se trh vyvíjel, zdálo se, že ti, kteří na něm zůstali, získali zkušenosti. V roce 2018 je však patrný obrat trendu - největší nárůst zaznamenala skupina ve věku 36-45 let (z 27,6% na 32,3% všech účastníků průzkumu), zatímco v roce 2019 skupina investorů ve věku 25-35 let rostla nejdynamičtěji let (již to byla 1/3 respondentů).

Národní průzkum investorů z roku 2018 naznačil, že s přibývajícím věkem roste i hodnota portfolií. Mezi nejmladšími lidmi jsou investiční portfolia až 10 tisíc. PLN. Muži nad 36 let investují nejvíce. SII tyto údaje pro jednotlivé věkové skupiny pro rok 2019 nezveřejnila. Zajímavý je naopak další výsledek z roku 2019, který ukázal, že téměř polovina investorů (47,3% respondentů) tráví obchodováním relativně málo času - od několika hodin týdně po hodinu měsíčně. Aby zvýšili efektivitu svých činností, nejčastěji analyzují nástroje pomocí základní i technické analýzy. Každý desátý respondent však prohlašuje, že není schopen analyzovat finanční nástroje, a je zajímavé, že toto procento ve skupině lidí s kapitálem přesahujícím 10 500 PLN příliš neklesá. Dalším zajímavým závěrem průzkumu SII je motivace moderních investorů - stále častěji investují do dlouhodobého a stále více a více do budování svého důchodového kapitálu (až 23,2% uvedlo, že toto je jejich hlavní motivace).

Výsledky průzkumů a analýz ukazují, jak dynamicky se profil investora v Polsku mění, bez ohledu na to, s čím obchoduje a jak se vyvíjí role makléřských domů. Při zaměření na nejatraktivnější skupinu klientů musí makléřské společnosti pracovat také na nabídce pro mladé lidi vstupující na trh s méně prostředky, ale s větším potenciálem pro rychlou implementaci v mobilním obchodování. Druhá možnost vám umožňuje sledovat sentiment trhu a investorů. Poskytuje možnost pohodlného obchodování s jedním nástrojem, ve kterém - díky doporučením a push notifikacím - se investiční signály mohou dostat ke klientům přesně v okamžiku, kdy se naskytne příležitost. Jde o reakci na problém nedostatku času na analýzu se současnou touhou držet prst na tepu a zvolit, zda je typ odborníků něco, do čeho chceme investovat vlastní peníze.

zdroj: DM TMS Brokers press material